Комитет по финансовым услугам Палаты представителей выразил обеспокоенность по поводу использования криптовалют для финансирования внутреннего терроризма в Соединенных Штатах.
На слушаниях 15 января подкомитет FSC по национальной безопасности, международному развитию и денежно-кредитной политике изучил, как финансовые институты США могут бороться с внутренним терроризмом, экстремизмом и актами ненависти.
Под названием «Постоянная и развивающаяся угроза: проверка финансирования внутреннего терроризма и экстремизма» на слушаниях присутствовали пять свидетелей, которые рассказывали о различных методах сбора средств, используемых организованными местными экстремистами.В частности, чиновники и руководители назвали криптовалюту важным инструментом по сбору средств для преступлений на почве ненависти, подчеркнув, что криминальное финансирование часто распространяется через популярные социальные медиа-платформы, такие как Facebook и Telegram.
Facebook и Telegram помогают отечественным экстремистам получать финансирование через Биткоин
Джаред Мэйплс, директор Управления внутренней безопасности и готовности штата Нью-Джерси, первый свидетель, затронувший этот вопрос в ходе слушаний, подчеркнул, что властям США следует внимательно следить за использованием криптовалюты в финансировании актов внутреннего экстремизма.Отметив, что иностранные террористические организации использовали Telegram и Facebook для получения финансирования через Биткоин (BTC), чиновник перечислил ряд инцидентов, связанных с криптовалютой.
Прогнозируя, что организованные внутренние экстремисты будут продолжать финансировать свою деятельность посредством криптовалюты наряду с продажей контрафактных товаров, незаконным оборотом наркотиков и оружия, контрабандой сигарет, Мэйплс призвал Конгресс не игнорировать отрасль как источник финансирования преступлений на почве ненависти в США:
«Мы не можем сбрасывать со счетов будущую роль криптовалют в финансировании актов внутреннего экстремизма, как в Нью-Джерси, так и на всей территории Соединенных Штатов».
Группы превосходства обращаются к биткоину, поскольку они отрезаны от традиционных платежных систем
Рена Миллер, специалист по финансовой экономике в Исследовательской службе Конгресса, отметила, что борьба с финансированием экстремистских группировок в США ставит некоторые новые задачи из-за появления новых онлайн-методов сбора средств.В связи с этим, исполнительный директор привел исследование Лиги по борьбе с диффамацией (ADL) в 2017 году, в котором утверждается, что группы превосходства в США имеют тенденцию быть децентрализованными, а не высокоорганизованными, часто полагаясь на криптографию.
Поскольку исследование также обрисовало в общих чертах роль социальных сетей и криптовалюты для этих внутренних экстремистов, Миллер предложил правительству США более тщательно собирать и анализировать финансовые данные.В рамках этих усилий органы власти должны иметь доступ к данным, предоставляемым в социальных сетях и платежных системах.Она сказала:
«Межсекторальные проблемы, которые охватывают различные области надзора Конгресса, могут стать более важными;например, доступ к данным, предоставленным на сайтах социальных сетей и платежных платформах ».
Представитель ADL подчеркивает, что Биткоин по-прежнему прозрачен, несмотря на свою анонимность
Джордж Селим, старший вице-президент по программам в Антидиффамационной лиге, подчеркнул, что транзакции с блокчейном Биткоин по-прежнему прозрачны и могут отслеживаться, несмотря на его анонимный характер.В этом контексте Селим упомянул Neonazi BTC Tracker, бота в Твиттере, который публикует информацию, касающуюся определенных идентифицированных биткоин-кошельков.В частности, Селим отметил, что Stormfront, старейший и крупнейший веб-сайт белых сторонников превосходства в Интернете, получил около 30 000 долларов США в биткоин до октября 2017 года, в то время как хакер-сторонник превосходства белых Эндрю Ауэрнхаймер получил более миллиона долларов в виде криптовалюты.
Исполнительный орган пришел к выводу, что Конгресс должен финансировать значительное исследование того, как криптовалюта используется для финансирования преступлений на почве ненависти внутри страны.Селим также предложил, чтобы США создали определенную структуру, которая позволяет платформам, которые позволяют крипто-связанным платформам отслеживать онлайн-транзакции и предотвращать возможность использования их сервисов.Он отметил:
«Необходимо рассмотреть новые формы финансовых продуктов и услуг, в том числе криптовалюты.Анализ должен охватывать проблемы, а также возможности, присущие этим новым финансовым продуктам и услугам, для тех, кто пытается остановить финансирование ненависти и насилия ».
В то время как США пытаются устранить все возможные лазейки для финансирования терроризма на фоне тревожного роста внутреннего терроризма и преступлений на почве ненависти, некоторые эксперты утверждают, что криптовалюта является «плохой формой денег» для террористов.Еще в 2018 году Конгресс США пришел к выводу, что террористические группы, которые пытались собрать средства с помощью криптовалюты, не имели большого успеха.Аналогичным образом, американская некоммерческая аналитическая организация RAND Corporation заявила, что криптовалюта не очень подходит для нужд террористических групп.
Между тем, Европейский Союз недавно ввел в действие еще один важный закон о борьбе с отмыванием денег, который призван повысить прозрачность финансовых операций для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.Вступившая в силу 10 января, 5-я Директива Европейского союза по борьбе с отмыванием денег, по-видимому, вынудила некоторые криптовалютные фирмы в Европе закрыть свои предприятия, отчасти из-за требований раскрывать слишком много информации о своих клиентах.
