Сенатор Сполучених Штатів Джек Рід виступив спонсором двопартійного законопроекту, внесеного до Сенату 18 липня, який передбачає посилення вимог щодо «Знай свого клієнта» та боротьби з відмиванням грошей (KYC/AML) і санкцій щодо децентралізованих фінансів (DeFi). Відповідно до прес-релізу на веб-сайті Ріда, законопроект називається Закон про посилення та забезпечення національної безпеки криптоактивів (CANSEE).
Законопроект підпорядковує операції DeFi тими ж вимогами, що й «інші фінансові компанії, включаючи централізовані платформи для торгівлі криптовалютою, казино та навіть ломбарди». Законопроект покладає на «будь-кого, хто контролює цей проект» відповідальність за використання сервісу DeFi особами, які потрапили під санкції. Крім того:
«Якщо ніхто не контролює сервіс DeFi, тоді — як запобіжний механізм — будь-хто, хто інвестує понад 25 мільйонів доларів у розвиток проекту, відповідатиме за ці зобов’язання».
Законопроект також «модернізує» повноваження Міністерства фінансів США щодо боротьби з відмиванням коштів, вивівши їх за межі традиційної фінансової системи. Відповідно до заяви:
«Оскільки нові технології, такі як криптовалюта, дедалі більше створюють нові способи проведення фінансових операцій, надзвичайно важливо розширити повноваження Міністерства фінансів для боротьби з незаконною фінансовою діяльністю, яка може відбуватися поза банківським сектором».
Законопроект також встановлює нові вимоги до операторів криптовалютних кіосків (або банкоматів) щодо запобігання їх використанню для відмивання грошей. Оператори кіосків повинні будуть перевіряти особи обох контрагентів у транзакції.
За темою: централізовані біржі стануть шлюзами для DeFi — генеральний директор dYdX Foundation
На момент написання законопроекту не було опубліковано. Співробітник Ріда, з яким зв’язався Cointelegraph, не зміг сказати, коли законопроект буде опубліковано. Текст, який нібито є проектом закону, опубліковано на GitHub.
Case in point:
The definition of “control” is so broadly worded that it’s meaningless. No thresholds, no specifics, just “control,” as determined by the Secretary of the Treasury. Completely and utterly unworkable.https://t.co/rVk26MJwfA
— Meat (,) (@MeatEsq) July 19, 2023
криптовалюта Twitter не гаяв часу, засуджуючи законопроект. Один коментатор назвав це «екзистенціальною загрозою для DeFi» і «непочатковим». Інший сказав, що «встановлення відповідальності за контроль над інвестиціями в розмірі 25 мільйонів доларів призведе до зниження венчурних інвестицій у DeFi, оскільки пасивне токенхолдинг НЕ означає контроль».
Сенсори Майк Раундс, Марк Ворнер і Мітт Ромні є співавторами законопроекту. Рід і Ворнер були співавторами законопроекту, поданого сенатором Елізабет Уоррен — Закону про посилення дотримання санкцій щодо цифрових активів — у березні 2022 року.
