Держави-члени Європейського Союзу, законодавці та Європейська комісія тимчасово погодилися розширити частини закону ЄС про боротьбу з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму, щоб охопити ринок криптовалюти, що зароджується.
Угода охопить більшу частину індустрії криптовалюти, що означає, що компанії, що надають послуги з криптовалютою, повинні перевіряти та підтверджувати деталі про своїх клієнтів. Вони також повинні повідомляти про будь-які дії, які здаються підозрілими. Згідно з новою угодою, ці компанії повинні перевіряти всі транзакції вартістю 1000 євро (1090 доларів США) або більше. Тимчасовий закон також містить кроки для зменшення ризиків, пов’язаних із гаманцями, розміщеними на власному хості.
Законодавці встановили спеціальні перевірки для постачальників послуг криптоактивів, коли вони мають відносини, пов’язані з транзакціями в різних країнах, і вимагають від них ретельного моніторингу ділових зв’язків багатих людей.
Недавня тимчасова угода також надає спеціальні повноваження підрозділу фінансової розвідки (ПФР). Це означає, що агентство може швидше й легше отримати важливі фінансові й адміністративні відомості, наприклад податкову інформацію, кошти, заморожені активи, пов’язані з фінансовими штрафами, і перекази криптовалюти.
Новий тимчасовий закон про боротьбу з відмиванням коштів був частиною пакету законодавчих пропозицій, вперше запропонованих 20 липня 2021 року під назвою «Ринки криптоактивів» (MiCA), які керуватимуть усіма країнами ЄС. Він спрямований на посилення боротьби ЄС з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Щоб новий тимчасовий закон набув чинності, його мають спершу офіційно ухвалити Європейський парламент та країни-члени.
За темою: регуляторні органи ЄС розслідуватимуть уразливість банків до криптовалюти
Фінансовий наглядовий орган Європейського Союзу вдосконалює свої правила, щоб запобігти відмиванню грошей, і це стосується світу криптовалют.16 січня Європейське банківське управління (EBA), яке здійснює нагляд за банками в ЄС, внесло зміни в правила щодо запобігання відмиванню грошей, щоб вони також стосувалися криптовалютних компаній. Це означає, що криптовалютні компанії в ЄС тепер повинні з’ясувати, наскільки ймовірно вони причетні до фінансових злочинів, перевіряючи не лише своїх клієнтів, але й продукти, які вони пропонують, як вони доставляють ці продукти та де вони розташовані.
