Банковские проблемы в криптовалютной индустрии Австралии, вероятно, продолжатся, поскольку правительство и крупные банки сигнализируют о том, что не намерены отступать от мошенничества, которое «касается» криптовалюты.
Во время панели на Австралийской неделе блокчейна 26 июня Софи Гилдер, управляющий директор по блокчейну и цифровым активам в Commonwealth Bank (CBA), пролила свет на ограничения банка на платежи по обмену криптовалютой, отметив, что они были введены после того, как увидели тревожный курсмошеннических действий, которые в конечном итоге были связаны с криптовалютой.
«Каждый третий доллар, выманенный у австралийцев, касается криптовалюты, каждый третий. Так что это самый большой рычаг, который у нас есть, чтобы уменьшить это влияние на наших клиентов», — сказала она.
Найджел Добсон, руководитель портфеля банковских услуг в ANZ, сослался на данные Австралийской биржи финансовых преступлений, которые предполагают, что цифры могут быть даже выше – 40%.
8 июня ЦБА последовал примеру Westpac и ввел паузы, ограничения и прямую блокировку определенных платежей на криптовалютных биржах, сославшись на растущую угрозу мошенничества с инвестициями. Два других крупных банка Австралии, ANZ и NAB, еще не указали, будут ли они вводить аналогичные ограничения.
Чиновник министерства финансов подтвердил, что действия до сих пор предпринимались по собственной «воли» банков, но что и банки, и правительство имеют «общее мнение» о том, что мошенничество с криптовалютой «неприемлемо велико» на данный момент.
«С точки зрения правительства, [им] нужно больше инвестировать в сокращение мошенничества, и это правительство, но это также и банки, другие люди в финансовой системе должны работать вместе, чтобы уменьшить мошенничество, чтобы сохранить доверие к системе»,сказал Тревор Пауэр, помощник министра финансов Австралии.
Не атака на крипту
Однако Гилдер пояснил, что меры CBA не были направлены на нападение на отрасль и не обязательно отражают какие-либо правонарушения со стороны централизованных бирж.
«Это не зависит от отрасли. Он основан на данных, моделях поведения и выявлении злоумышленников. Так что мы делаем это уже с обычными банковскими счетами. Таким образом, определенно есть параллели с работой, которую мы уже делаем».
Гилдер также оптимистично отнеслась к технологии блокчейна, отметив, что почти каждый банк создал команду по работе с цифровыми активами, что является признаком того, что «банки признают» необходимость понимания пространства, сказала она.
Юрист по цифровым активам Майкл Бачина из Piper Alderman и председатель Blockchain Australia, который также модерировал заседание, надеется на более тесное сотрудничество между банками и отраслью для совместного решения проблемы мошенничества.
«Банки выдвинули данные о мошеннических действиях, связанных с криптовалютой в качестве способа оплаты».
«Важно понимать эти данные более подробно, но ясно то, что предприятиям, работающим в сфере блокчейна и индустрии криптовалют, необходимо сотрудничать с банками и поставщиками платежей, чтобы максимально сократить мошенничество», — добавил он.
Reporting from @jessicasier @FinancialReview that @CommBank have banned AUD transfers to “high-risk” cryptocurrency exchanges & limited transactions with others to $10k per month, with a 24 hr delay. $700k per day leaves CBA as scammed money heading to crypto. Banks & the cryptocurrency industry…
— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023
Решение банка продолжает подвергаться критике со стороны клиентов австралийской биржи криптовалют. Однако австралийский юрист и старший научный сотрудник RMIT Blockchain Innovation Hub Аарон Лейн выступил в защиту действий банков.
«Банки и другие финансовые учреждения находятся под растущим давлением, чтобы решить растущую проблему мошенничества с использованием криптовалюты. Введение временных задержек, отклонение транзакций и установление лимитов на депозиты — все это механизмы, с помощью которых банки могут восстановить контроль и ограничить свои юридические и нормативные риски».
Хотя эти меры «могут быть не идеальными» для австралийских криптовалютных бирж и их клиентов, Лейн сказал, что «подход, основанный на оценке риска, лучше, чем прямое дебанкинг».
Связанный: австралийцы оказались главными целями израильского синдиката по мошенничеству с криптовалютой
По данным Австралийской комиссии по конкуренции и защите прав потребителей, в 2022 году австралийцы потеряли 221,3 миллиона австралийских долларов (148,3 миллиона долларов) в результате мошенничества с инвестициями, когда в качестве способа оплаты использовалась криптовалюта, что на 162,4% больше, чем в 2021 году.
Пауэр пришел к выводу, что криптовалюта остается «значительным вектором» мошенничества в Австралии, что призывает как банки, так и правительство пресечь этот сектор.
