Coinbase Europe Limited, европейский филиал американской криптовалютной биржи Coinbase, достигла соглашения с Центральным банком Ирландии на сумму 21,5 миллиона евро (24,7 миллиона долларов США) после технических сбоев в его системе мониторинга транзакций в период с 2021 по 2022 год.
В сообщении в блоге в четверг Coinbase сообщила, что ошибки кодирования привели к тому, что внутреннее программное обеспечение биржи лишь частично проверяло некоторые транзакции на предмет подозрительной активности. Компания заявила, что обнаружила проблему в ходе внутреннего тестирования, устранила ее в течение нескольких недель, а затем повторно проверила все затронутые транзакции.
Coinbase Europe в конечном итоге подала около 2700 отчетов о подозрительных транзакциях на общую сумму около 15 миллионов долларов из 185 000 транзакций, отмеченных за период проверки. Компания заявила, что эти документы не подтверждают незаконную деятельность, но были сделаны в соответствии с требованиями ирландского законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML).
Согласно отчету Irish Independent, стоимость этих транзакций превысила 202 миллиарда долларов и составила примерно 31% всех транзакций Coinbase Europe, проведенных за этот период.
Связанный: Исполнительный директор Coinbase критикует отказ банков от применения устава криптовалюты
Coinbase ужесточает требования после штрафа
Центральный банк основал размер штрафа на основе среднегодового дохода Coinbase в Ирландии в период с 2021 по 2024 год, который оценивается в 480 миллионов долларов.
Как зарегистрированный поставщик услуг виртуальных активов, Coinbase обязана поддерживать системы, которые обнаруживают и сообщают о потенциальных рисках отмывания денег. Проблема возникла из-за трех ошибок кодирования в пяти из 21 «сценария» мониторинга Coinbase, в которых не удалось проверить определенные адреса криптовалют, разделенные специальными символами.
Coinbase заявила, что с тех пор усилила тестирование и контроль своей системы мониторинга транзакций, чтобы предотвратить подобные ошибки. Эти обновления включают более строгие проверки перед развертыванием, расширенное тестирование сценариев и постоянные улучшения для обнаружения развивающейся активности высокого риска.
«Coinbase осознает важность эффективных процедур ПОД и очень серьезно относится к нашим обязательствам в соответствии с законодательством и нормативными актами в области ПОД», — заявили в компании.
Связанный: Coinbase обдумывает приобретение стартапа BVNK за 2 миллиарда долларов в рамках стейблкоина: отчет
Расширение Coinbase в Ирландию
Coinbase открыла свой офис в Дублине, Ирландия, еще в 2018 году. В 2019 году биржа стала «одной из немногих компаний», получивших лицензию на электронные деньги в стране.
В 2023 году Coinbase официально выбрала Ирландию в качестве своего европейского криптовалютного центра перед вступлением в силу регулирования рынков криптоактивов (MiCA), которое позволит бирже работать во всех 27 государствах-членах ЕС.
