Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) предупредил страну, что Швейцария особенно подвержена рискам отмывания денег по причинам, включая использование технологии блокчейн.
В своем первом в истории ежегодном отчете по мониторингу рисков, опубликованном FINMA 10 декабря, регулятор предупреждает, что блокчейн и криптовалютные активы усиливают уже существующие в стране риски отмывания денег.Документ гласит:
«В дополнение к […] традиционным рискам отмывания денег, финансовая индустрия также сталкивается с новыми рисками в области технологии блокчейна и криптоактивов, которые вызывают растущий интерес клиентов»
Отмывание денег замедляет внедрение криптовалюты
Регулятор признает, что, хотя эти новые технологии обещают повышение эффективности в финансовой индустрии, они также увеличивают угрозы отмывания денег и финансирования терроризма.Регулятор считает, что предполагаемый больший потенциал анонимности, а также скорость и глобальный характер таких финансовых инструментов делают их привлекательными инструментами для криминального использования.
В отчете также говорится, что такие преступления, как отмывание денег, могут замедлить внедрение зарождающихся технологий, таких как блокчейн:
«Злоупотребление правами со стороны финансовых учреждений, действующих в FinTech, может значительно повредить репутации швейцарского финансового центра и замедлить развитие цифровизации».
Помимо блокчейна, FINMA также отметила статус Швейцарии как центра управления частным капиталом, который способствует высокому риску отмывания денег в стране.Кроме того, агентство заявило, что сокращение прибыли банков может побудить учреждения принимать клиентов с развивающихся рынков с высоким уровнем риска.
Что бы там ни было, проблемы с отмыванием денег уже замедляют принятие активов криптовалюты.Как сообщалось, в недавнем совместном заявлении, принятом Советом Европейского Союза и Европейской комиссией, говорится, что ни один глобальный проект стабильной валюты не начнет действовать в ЕС до тех пор, пока не будут устранены такие предполагаемые риски, как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.
Чтобы оставаться совместимыми, биржи начали исключать криптовалюты, которые обеспечивают более высокие стандарты конфиденциальности.Например, в конце ноября криптовалютная биржа BitBay исключит криптовалюту Monero (XMR), ориентированную на конфиденциальность, из-за проблем с отмыванием денег.В сентябре криптовалютная биржа OKEx сделала то же самое для многих монет, ориентированных на конфиденциальность.
