Galaxy Digital предупредила, что законопроект о структуре рынка криптовалют, опубликованный Банковским комитетом Сената США, предоставит Министерству финансов новые инструменты наблюдения и правоприменения, назвав его крупнейшим расширением полномочий финансового надзора со времен Патриотического закона США.
В исследовательской записке, опубликованной во вторник, Galaxy заявила, что предложение Сената выходит далеко за рамки принятого Палатой представителей Закона о ясности, особенно в отношении положений о незаконном финансировании. В центре предупреждения Galaxy находится новый орган по «специальным мерам», касающийся криптовалют.
Этот орган позволит Казначейству определять иностранные юрисдикции, финансовые учреждения или целые классы транзакций с цифровыми активами в качестве основных проблем отмывания денег, давая ему право ограничивать или обуславливать определенные переводы криптовалютных средств. Galaxy сравнил это с инструментами, созданными в соответствии с Патриотическим актом, отметив, что его можно широко применять на оффшорных площадках и в транзакционных каналах.
Патриотический акт — это закон, принятый после терактов 11 сентября с целью повышения национальной безопасности за счет расширения полномочий правительства по надзору и предоставления правоохранительным органам новых инструментов, таких как упрощенное прослушивание телефонных разговоров и отслеживание цифровых коммуникаций, для борьбы с терроризмом. Постановление вызвало серьезные разногласия по поводу гражданских свобод.
Сенатский законопроект о криптовалюте добавляет полномочия по замораживанию транзакций
Проект закона о структуре рынка криптовалют также вводит официальную структуру «временного удержания» для транзакций с цифровыми активами. В соответствии с этим механизмом Казначейство или другие подпадающие под действие ведомства могут потребовать, чтобы эмитенты стейблкоинов и поставщики услуг цифровых активов заморозили транзакции на срок до 30 дней с возможным продлением без предварительного получения постановления суда.
Еще одно ключевое положение прямо подталкивает пользователей криптовалюты к санкциям и соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег. Законопроект определяет «уровни приложений распределенного реестра», такие как веб-интерфейсы, используемые для взаимодействия с блокчейнами или протоколами децентрализованного финансирования (DeFi), и предписывает Казначейству выпустить руководство, требующее, чтобы эти инструменты проверяли кошельки, блокировали санкционированную деятельность и применяли средства контроля AML на основе рисков.
Galaxy также отметила, что язык ориентирован на так называемые протоколы «DeFi только по названию». В соответствии с этим положением регулирующие органы могут налагать обязательства по Закону о банковской тайне на отдельных лиц или группы, которые сохраняют значимый контроль над функциональностью или доступом протокола DeFi.
«В целом, если бы полномочия, изложенные в проекте SBC, стали законом, мы считаем, что они представляли бы собой крупнейшее расширение полномочий органов финансового надзора со времен Закона США ПАТРИОТ», — написала Гэлакси.
Совет по криптовалютам приветствует прогресс по законопроекту о структуре рынка
Между тем, в заметке, опубликованной Cointelegraph, Совет по инновациям в области криптовалют (CCI) заявил, что обновленный текст структуры рынка криптовалют банковского комитета Сената демонстрирует «продолжающееся участие в одном из наиболее важных политических приоритетов, с которыми сегодня сталкиваются цифровые активы».
CCI заявила, что внимательно изучает проект и взаимодействует с членами и политиками, подчеркнув, что любая окончательная структура должна сохранять выбор потребителей и поддерживать ответственную конкуренцию.
В понедельник комитет Сената США по сельскому хозяйству отложил рассмотрение законопроекта о структуре рынка криптовалют до последней недели января, а председатель Джон Бузман сослался на необходимость большего времени для обеспечения широкой двухпартийной поддержки.
