Федеральное министерство финансов Германии выразило обеспокоенность по поводу растущего использования токенов конфиденциальности из-за их связи с преступной деятельностью и трудностей с их отслеживанием.
Опубликованная 19 октября, «Первая национальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма» на 2018–2019 годы содержала анализ, направленный на выявление существующих и будущих рисков в области борьбы с отмыванием денег (ПОД) и финансированием терроризма (ФТ).) в Германии.Среди других проблем в отчете рассматривается обращение криптовалют в даркнет для преступных целей.
Псевдоанонимные и анонимные токены
В отчете отмечается различие между псевдоанонимными и анонимными токенами, при этом отмечается, что псевдонимность позволяет анализировать транзакции в общедоступных цепочках блоков и оценивать подозрительные движения, а полностью анонимные токены, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), позволяют отслеживать транзакции без возможности отслеживания.и, таким образом, уязвимы для участия в незаконной деятельности.
В связи с этим министерство призывает осуществлять надзор за анонимными криптовалютами в будущем.Хотя рыночная капитализация таких монет все еще относительно низка, отмечается в отчете, они приобретают популярность и признание в даркнете и в конечном итоге могут стать реальной альтернативой биткоину (BTC).
Риски, связанные со стабильными монетами и денежными средствами
Согласно отчету, использование криптовалютных активов в TF в настоящее время низкое.Имеются данные об использовании активов криптовалюты в областях правого экстремизма и исламизма, однако нет надежных свидетельств того, что криптовалюты в большей степени использовались для ФТ.
Как сообщается, волатильность криптовалюты в определенной степени препятствует ее использованию в качестве платежного средства.Тем не менее, согласно отчету, стабильные монеты, привязанные к активу или официальной валюте, могут обеспечить стабильность стоимости и, следовательно, могут привести к увеличению отмывания и рисков ФТ.Отчет далее гласит:
«Использование денежных средств, в отличие от использования псевдонимных криптовалютных активов, не оставляет прослеживаемого следа и является простым в обращении, поэтому можно предположить, что, например, перевод средств в области финансирования терроризма наряду с хавалом»и поставщики услуг денежных переводов в настоящее время работают в основном через курьеров наличных денег ».
21 октября директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) Кеннет Бланко заявил, что финтех-фирмы, предлагающие анонимность пользователям криптовалюты, должны соблюдать законы о ПОД «как и все остальные».
