Один размер не подходит всем, когда речь идет о борьбе с отмыванием денег (AML), валютное управление Гонконга (HKMA) напомнило банкам 27 апреля. Банки не должны излишне усложнять открытие счетов.
Началась волна компаний, открывающих банковские счета в Гонконге, чтобы воспользоваться возможностями для бизнеса, написал заместитель генерального директора HKMA Артур Юэн, и последовали «комментарии» о трудностях в этом процессе. Юэнь связал повышенную активность с окончанием пандемии.
При проведении комплексной проверки в сфере ПОД/ФТ банки «должны также справедливо относиться к клиентам и расширять доступ предприятий к основным банковским услугам с помощью прозрачных, разумных и эффективных процедур», – написал Юэнь. Более того:
«Нет никаких юридических и нормативных требований, запрещающих банкам в Гонконге предоставлять банковские услуги лицам, связанным с виртуальными активами (VA)».
Напротив, правительство Гонконга проводит политику содействия развитию сектора виртуальных активов, и существует нормативная база для защиты инвесторов. В то время как некоторые предприятия, занимающиеся виртуальными активами, представляют более высокие риски AML, чем другие, банковская индустрия Гонконга со временем лучше поймет этот сектор. Поэтому:
«Мы ожидаем, что регулируемые поставщики услуг виртуальных активов (VASP) смогут успешно подать заявку на открытие банковского счета в рамках разумной процедуры».
Юэн пообещал, что будет выпущен циркуляр, содержащий рекомендации и передовой опыт, и что 28 апреля будет проведен круглый стол «для обмена мнениями между банковской отраслью и провайдерами виртуальных активов».
From Hong Kong’s Monetary Authority today
Thank you Chokepoint 2.0! pic.twitter.com/T3sKs0oPpo
— Jason Choi (@mrjasonchoi) April 27, 2023
Читайте также: Суд Гонконга признал криптовалюты собственностью
Гонконг делает все возможное, чтобы стать мировым центром криптовалюты, и некоторые считают его вероятным спонсором все более жесткого подавления криптовалют Соединенными Штатами. Этот регион стал первой юрисдикцией в Азии, предоставившей доступ к криптовалютным биржевым фондам. Предложение о лицензировании розничных бирж криптовалют находится на рассмотрении, и в мае ожидаются рекомендации для бирж.
