В условиях продолжающегося банковского кризиса в Соединенных Штатах финансовые регуляторы продолжают тщательно изучать крупные традиционные финансовые компании, такие как HSBC и Scotiabank.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) обвинила подразделение HSBC по ценным бумагам HSBC Securities (HSI) и инвестиционную дочернюю компанию Scotiabank Scotia Capital в штрафах за нарушения ведения учета.
HSI согласилась заплатить 15 миллионов долларов для расчетов с SEC, а Scotia Capital согласилась заплатить 7,5 миллиона долларов. Кроме того, Scotia заплатила 15 миллионов долларов для урегулирования расходов Комиссии по торговле товарными фьючерсами США.
Объявляя эту новость 11 мая, Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что банки не выполнили требования по ведению учета для дилеров, зарегистрированных в регуляторах рынка США.
Властям стало известно, что сотрудники HSBC и Scotiabank, в том числе руководящие сотрудники, использовали несанкционированные каналы связи, такие как текстовые сообщения и WhatsApp. SEC пишет:
«Управляющие директора и старшие руководители, ответственные за надзор за самими младшими сотрудниками, не соблюдали политику фирмы, сообщая с использованием не одобренных фирмой методов на своих личных устройствах о брокерско-дилерской деятельности фирмы».
Согласно регулирующему органу, неспособность HSI внедрить политику, запрещающую такие сообщения, привела к тому, что она не смогла разумно контролировать своих сотрудников в соответствии со статьей 15 (b) (4) (E) Закона о биржах.
«Ни одна из фирм не поддерживала и не сохраняла значительную часть этих сообщений в нарушение федеральных законов о ценных бумагах», — отметила SEC.
Связанный: Британские банки отказывают клиентам в криптовалюте: отчет
HSBC и Scotiabank — лишь последние фирмы с Уолл-стрит, которые столкнулись со штрафами из-за того, что их сотрудники использовали личные устройства и приложения для обмена сообщениями. По сообщениям, в сентябре 2022 года власти США наложили штрафы на сумму почти 2 миллиарда долларов в таких случаях, наказывая фирмы за разговоры о сделках, сделках и личных приложениях. В 2021 году регуляторы США начали широкое расследование использования личных мессенджеров, таких как WhatsApp, финансовыми компаниями.
И HSBC, и Scotiabank вряд ли можно назвать очень дружелюбными к криптовалюте банками.
В марте 2023 года HSBC Holdings запретил покупки криптовалюты с помощью кредитных карт для розничных клиентов, присоединившись к растущему списку банков, которые ужесточили ограничения на цифровые активы. В 2021 году генеральный директор HSBC Group Ноэль Куинн написал статью против криптовалюты и стейблкоинов, поддерживая при этом цифровые валюты центрального банка.
Хотя Scotiabank, как сообщается, разрешает транзакции с криптовалютных бирж, фирма также известна тем, что запрещает пользователям покупать криптовалюту. Некоторые онлайн-пользователи сообщили о проблемах со снятием или внесением Биткоин (BTC) с использованием своих учетных записей Scotia в июле 2022 года.
