Криптовалютная биржа Kraken запустила Flexline, кредитный продукт, обеспеченный криптовалютой, который позволяет пользователям Kraken Pro брать займы под залог своих цифровых активов, не продавая их.
Согласно объявлению в среду, кредиты с фиксированной ставкой выдаются на срок от двух дней до двух лет, при этом доходы выдаются в криптовалюте или стейблкоинах, которые можно торговать на платформе или снимать, в зависимости от региональных прав.
Компания описывает свой одноименный продукт как «ориентированный на новичков и индивидуальных инвесторов, а Kraken Pro — на продвинутых и институциональных трейдеров».
Используя Flexline, клиенты могут размещать поддерживаемые криптовалюты в качестве залога и получать средства практически мгновенно. Годовые процентные ставки варьируются от 10% до 25%, согласно веб-сайту Kraken, хотя биржа не раскрыла конкретные соотношения кредита к стоимости.
Обеспечение хранится в отдельных кошельках и включено в аттестации Kraken Proof of Reserves, которые, по словам биржи, проверяют активы клиента на основе 1:1. Залог может быть ликвидирован в случае нарушения требований по техническому обслуживанию или в случае наступления срока погашения кредита без погашения.
Кракен сообщил, что кредиты могут быть погашены досрочно, используя баланс счета, но при этом взимается комиссия за досрочное погашение. Продукт недоступен в Австралии, Бразилии, Канаде, Индии, Новой Зеландии, Швейцарии, Объединенных Арабских Эмиратах, Великобритании и США.
Новые функции появились на следующий день после того, как Kraken объявила о токенизированных бессрочных фьючерсах на акции на своей регулируемой платформе деривативов, предоставляя подходящим клиентам из-за пределов США доступ к основным фондовым индексам США, золоту и отдельным компаниям, таким как Apple, Nvidia и Tesla, в режиме 24/7.
Криптовалютное кредитование набирает обороты на биржах, DeFi и традиционных финансах
Запуск Kraken происходит на фоне более широкого возрождения кредитования под залог криптовалюты на биржах, в децентрализованных финансах и даже в традиционных финансовых учреждениях.
Coinbase недавно расширила свой обеспеченный кредитный продукт для поддержки дополнительных цифровых активов, позволяя соответствующим пользователям из США брать взаймы до 100 000 долларов США в долларах США (USDC) под токены, включая XRP (XRP), Dogecoin (DOGE), Cardano (ADA) и Litecoin (LTC) без продажи.
За пределами биржевого сектора американский ипотечный кредитор Rate представил программу RateFi, которая позволяет квалифицированным заемщикам использовать проверенные криптовалютные активы для удовлетворения требований андеррайтинга без ликвидации своих активов, позволяя цифровым активам считаться резервами и, в некоторых случаях, доходом.
Тем временем рынки децентрализованного кредитования продолжают расширяться. По данным DefiLlama, в протоколах кредитования DeFi содержится около 51,9 млрд долларов США общей заблокированной стоимости (TVL), при этом около 30,8 млрд долларов США активно заимствованы.
На Aave приходится почти половина этой суммы с чуть менее 26,9 миллиарда долларов в TVL, за ним следует протокол Morpho с примерно 5,8 миллиарда долларов.
Институциональный капитал также продвигается глубже в эту нишу.15 февраля Apollo Global Management заключила партнерское соглашение с Morpho для поддержки кредитной инфраструктуры на основе блокчейна, при этом управляющая активами стоимостью 940 миллиардов долларов заявила, что может приобрести до 90 миллионов токенов MORPHO в рамках сотрудничества.
