Согласно предварительным выводам Управления контролера денежного обращения (OCC), девять крупнейших банков США ограничили финансовые услуги политически спорным отраслям, включая криптовалюту, в период с 2020 по 2023 год.
Банковский регулятор заявил в среду, что его первые результаты показывают, что крупные банки «проводили неуместные различия среди клиентов при предоставлении финансовых услуг на основе их законной деловой деятельности» в течение трехлетнего периода.
Банки либо реализовали политику, ограничивающую доступ к банковским услугам, либо требовали дополнительных проверок и одобрений, прежде чем предоставлять финансовые услуги определенным клиентам, заявили в OCC, не вдаваясь в подробности.
OCC инициировал свою проверку после того, как президент Дональд Трамп подписал в августе указ, предписывающий провести проверку того, осуществляли ли банки лишение банковских счетов или дискриминацию отдельных лиц на основании их политических или религиозных убеждений.
эмитенты криптовалют и биржи попали под ограничения
В отчете OCC говорится, что помимо криптовалюты, секторы, с которыми столкнулись банковские ограничения, включают разведку нефти и газа, добычу угля, огнестрельное оружие, частные тюрьмы, производителей табачных изделий и электронных сигарет, а также развлечения для взрослых.
Действия банков в отношении криптовалюты включали ограничения для «эмитентов, бирж или администраторов, которые часто объясняются соображениями финансового преступления», заявили в OCC.
«К сожалению, крупнейшие банки страны сочли, что эта вредная политика дебанкинга была уместным использованием их предоставленного правительством устава и рыночной власти», – сказал контролер денежного обращения Джонатан Гулд.
«Хотя многие из этих мер были предприняты на виду и даже объявлены публично, некоторые банки продолжают настаивать на том, что они не занимались дебанковством», — добавил он.
OCC проверил JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank, крупнейшие национальные банки, которые он регулирует.
В OCC сообщили, что продолжают расследование и могут передать его выводы в Министерство юстиции.
Отчет OCC о дебанкинге оставляет «много лучшего»
Ник Энтони, политический аналитик либертарианского аналитического центра Cato Institute, в заявлении, отправленном по электронной почте Cointelegraph, заявил, что отчет OCC «оставляет желать лучшего», и не упомянул «наиболее известные причины дебанкинга».
«В отчете банки критикуются за разрыв связей с сомнительными клиентами, но в нем не упоминается, что регулирующие органы явно оценивают банки по их репутации», — сказал он.
По теме: «Вырастайте… Мы лишаем банков демократов, мы лишим банковских средств республиканцев:» Генеральный директор JPMorgan
«Что еще хуже, в отчете банки обвиняются в разрыве связей с криптовалютными компаниями, но при этом не упоминается тот факт, что [Федеральная корпорация страхования депозитов] прямо посоветовала банкам держаться подальше от этих компаний», — добавил Энтони.
Республиканцы из Финансового комитета Палаты представителей сообщили ранее в этом месяце, что так называемые «письма о паузе» FDIC, которые она разослала банкам при администрации Байдена, помогли стимулировать «дебанковскую экосистему цифровых активов».
Кейтлин Лонг, основательница и генеральный директор банка Custodia, ориентированного на криптовалюту, сказала, что «худшими виновниками» дебанкинга, связанного с криптовалютой, при администрации Байдена были FDIC и Федеральная резервная система, «а не OCC».
“В защиту OCC, этот отчет охватывает только крупные банки. Сокращение криптовалюты не было приоритетом надзора для крупных банков, как это было для малых [и] средних банков”, – добавила она.
