Спорный немецкий платежный процессор Wirecard – эмитент нескольких криптовалютных дебетовых карт – был замешан в новом отчете о предполагаемой преступной деятельности руководителя Mastercard, работающего в проблемном банке FBME на Кипре.
В 2014 году Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Соединенных Штатов запретила финансовым учреждениям США иметь дело с FBME после того, как банк был обвинен в использовании для «содействия отмыванию денег, финансированию терроризма, транснациональной организованной преступности, мошенничеству, уклонению от санкций и другой незаконной деятельности.»
Обвинения включали в себя облегчение обработки денег, связанных с программой сирийского химического оружия, и интернет-сексуальное насилие над детьми, согласно сообщению от 27 июля от The Times.
Предполагаемые связи FBME с Wirecard
Сообщается, что FBME имеет связи с Wirecard через неназванного ключевого клиента, который недавно сам попал в собственный скандал после того, как не смог отчитаться за недостающие 2,1 млрд долларов наличными в бухгалтерских книгах компании.
Обнаружение недостающих средств побудило Wirecard подать на банкротство и привело к аресту генерального директора фирмы Маркуса Брауна в Германии.Предполагается, что главный операционный директор Wirecard Ян Марсалек скрывается в России, где, как считается, он полагается на средства, переведенные с использованием криптовалюты.
В последней главе саги в FBME неназванный руководитель Mastercard был обвинен частными следователями в сокрытии отмывания денег с использованием системы «фантомных транзакций», предназначенной для предотвращения обнаружения мошенничеством Visa и Mastercard против мошенничества и отмывания денег.чеки.
Система предположительно работала, пропуская фантомные транзакции между фирмами, тем самым уменьшая количество подозрительных транзакций (красный флаг) в более высоком – искусственно раздутом – объеме сотен тысяч очевидных транзакций.
Представитель акционеров FBME отверг новые обвинения как фантастические и бездоказательные, заявив, что суд не нашел, что выводы частных следователей «подтверждаются какой-либо доказательной базой».
Представитель Mastercard сообщил Times, что, хотя компания не будет комментировать дело FBME, Mastercard «поддерживает строгий процесс принудительного исполнения» для обработчиков платежей, что может повлечь за собой штрафы и/или приостановку лицензий.
Подозрение на установку Wirecard
В сегодняшнем отчете Wall Street Journal говорится, что Wirecard неправильно кодировала транзакции с азартными играми и имела высокий уровень покупок с украденной картой и обратных транзакций.
В ответ на это как на Visa, так и на Mastercard, как утверждается, наложены штрафы на Wirecard, превышающие 10 миллионов долларов США более 10 лет назад.Источники утверждают, что руководители Visa выражали обеспокоенность по поводу немецкого платежного процессора по крайней мере с 2015 года.
Wirecard также расследуется Министерством юстиции США в связи с его возможной ролью в предполагаемом сговоре о мошенничестве банков на сумму 100 миллионов долларов, связанном с рынком марихуаны Eaze Technologies Inc.
После временного приостановления на фоне разворачивающегося скандала финансовый регулятор Великобритании недавно возобновил работу дочерней компании Wirecard, отвечающей за выпуск дебетовых карт криптовалюты Visa.
