Компания Moody’s, занимающаяся финансовыми исследованиями и рейтингами, объединилась со специалистами по аналитике блокчейн и соблюдению нормативных требований Elliptic, чтобы обеспечить более тщательную проверку поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). По словам компаний, сотрудничество будет использовать данные оффчейн и ончейн в едином интерфейсе.
Новый сервис будет использовать такие данные, как истории транзакций с цифровыми активами, финансовые отчеты и нормативные базы данных, для создания «всеобъемлющего обзора» VASP.
TradFi нуждается в улучшенной проверке VASP
Elliptic имеет профили более 1000 VASP и использует данные в режиме реального времени и запатентованные технологии для проверки транзакций с цифровыми активами на предмет воздействия на незаконную деятельность. По данным Moody’s, оффчейн-данные включают более 21 миллиона профилей рисков, 489 миллионов организаций и 51 000 организаций, находящихся под санкциями. Он использует эти данные для разработки решений по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» для своих клиентов.
Объединенная информация компаний будет использоваться для создания «интегрированного механизма управления рисками», говорится в совместном заявлении компаний. Они указали на растущую потребность в таких услугах в сфере традиционных финансов:
«Традиционные финансовые услуги, выступающие в качестве новых точек входа и выхода для цифровых активов, должны адаптироваться к более сложной задаче создания эффективных систем ПОД и обеспечения соответствия, включающих оба класса активов».
В основе сервиса будет лежать целостная технология Elliptic, предназначенная для «эффективного и масштабируемого отслеживания доходов от преступной деятельности при их перемещении между активами и блокчейнами».
Связанный: «Новый рубеж» отмывания криптовалют включает в себя межсетевые мосты и DEX — Elliptic
Богатство знаний, которые можно предложить
Elliptic обеспечивает поддержку 43 блокчейн, а также бирж и других участников экосистемы криптовалют. Он также исследует отдельные хаки и публикует отчеты о тенденциях преступлений в сфере криптовалют.
Moody’s также подготовило несколько отчетов о влиянии цифровой валюты на традиционные финансы и финансы Web3. В частности, Moody’s изучило стейблкоины и в январе 2023 года представило систему рейтингов резервов стейблкоинов. В ноябре Moody’s Analytics представило сервис, который использует искусственный интеллект для прогнозирования возможных депривязок за 24 часа вперед.
