Управление денежного контролера США подтвердило, что национальные банки могут выступать посредниками в сделках с криптовалютой в качестве безрисковых принципалов, не удерживая активы на своих балансах. Этот шаг приближает традиционные банки к предоставлению регулируемых брокерских услуг по криптовалюте.
В пояснительном письме, опубликованном во вторник, регулятор заявил, что банки могут выступать в качестве принципалов в торговле криптовалютой с одним клиентом, одновременно вступая в компенсирующую сделку с другим, структура, которая отражает безрисковую основную деятельность на традиционных рынках.
«Несколько заявителей обсудили, как проведение безрисковых основных транзакций с криптоактивами принесет пользу клиентам и бизнесу их предполагаемого банка, в том числе путем предложения дополнительных услуг на растущем рынке», — отмечается в документе.
По данным OCC, этот шаг позволит клиентам «осуществлять операции с криптоактивами через регулируемый банк, в отличие от нерегулируемых или менее регулируемых вариантов».
В письме также повторяется, что банки должны подтвердить юридическую допустимость любой деятельности, связанной с криптовалютой, и обеспечить ее соответствие их уставным полномочиям. Ожидается, что учреждения будут поддерживать процедуры мониторинга операционных, нормативных и рыночных рисков.
«Основным риском в безрисковых операциях с основной суммой долга является кредитный риск контрагента (в частности, расчетный риск)», – говорится в письме, добавляя, что «управление кредитным риском контрагента является неотъемлемой частью банковского бизнеса, и банки имеют опыт управления этим риском».
В руководстве агентства цитируется раздел 12 USC § 24, который разрешает национальным банкам проводить безрисковые основные операции в рамках «банковского бизнеса». В письме также проводится различие между криптовалютными активами, которые квалифицируются как ценные бумаги, отмечая, что безрисковые основные операции с ценными бумагами уже явно разрешены действующим законодательством.
Разъясняющее письмо OCC — необязательное руководство, в котором изложено мнение агентства о том, какую деятельность национальные банки могут осуществлять в соответствии с действующим законодательством — было выпущено на следующий день после того, как глава OCC Джонатан Гулд заявил, что к криптовалютным фирмам, претендующим на получение устава федерального банка, следует относиться так же, как к традиционным финансовым учреждениям.
По словам Гулда, банковская система обладает «способностью развиваться», и «нет никаких оснований рассматривать цифровые активы иначе», чем традиционные банки, которые десятилетиями предлагали кастодиальные услуги «в электронном виде».
Связанный: Стратегия национальной безопасности Трампа ничего не говорит о криптовалюте и блокчейне
От «Choke Point 2.0» к политике поддержки криптовалют
При администрации Байдена некоторые отраслевые группы и законодатели обвинили регулирующих органов США в использовании подхода «Операция «Узкая точка 2.0», который усиливает надзорное давление на банки и фирмы, взаимодействующие с криптовалютой.
С тех пор как президент Трамп вступил в должность в январе, пообещав поддержать этот сектор, федеральное правительство двинулось в противоположном направлении, приняв более либеральную позицию в отношении деятельности с цифровыми активами.
