Согласно отчету Джейсона Микулы из FintechBusinessWeekly.com, трое руководителей Evolve Bank & Trust покинули крипто-дружественный банк после неудач, включая майское нарушение кибербезопасности и июньские принудительные меры.
По словам Микулы, свои должности покинули главный кредитный директор банка, корпоративный контролер и директор по кредитованию открытого банкинга. Cointelegraph подтвердил этот отчет учетными записями руководителя в LinkedIn и общедоступными списками вакансий Evolve. Evolve не сразу ответила на запросы о комментариях.
Выходы являются последними в серии проблем, стоящих перед финансовым учреждением, которое предоставляет закулисные банковские услуги нескольким крипто-дружественным компаниям, занимающимся финансовыми технологиями. В число его партнеров входят Mercury, которая предлагает банковские услуги стартапам, в том числе компаниям Web3, и Stripe, платежный процессор и криптовалюта, согласно веб-странице Evolve.
По теме: Токенизированные RWA — это «возможность на 30 триллионов долларов» — руководитель Polygon
6 августа Evolve объявила, что стала жертвой «атаки программы-вымогателя со стороны преступной организации LockBit», которая получила доступ и загрузила «информацию о клиентах из наших баз данных и файловых ресурсов в периоды в феврале и мае».
«Мы отказались платить выкуп, требуемый злоумышленником», — заявили в Evolve. «В результате они слили скачанные данные», — заявили в Evolve.
В июне Совет Федеральной резервной системы (ФРБ) подал иск против базирующейся в Арканзасе Evolve «за недостатки в программах банка по борьбе с отмыванием денег, управлению рисками и соблюдению требований потребителей», согласно заявлению ФРБ. ФРБ наиболее известен тем, что устанавливает денежно-кредитную политику США, но также контролирует и регулирует банки США.
«Проведенные в 2023 году проверки показали, что Evolve использовала небезопасную и необоснованную банковскую практику, не имея эффективной системы управления рисками для своих финансовых технологических партнерств», — сообщает ФРБ.
«Кроме того, у Evolve не было эффективной программы управления рисками или средств контроля, достаточных для соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и законов, защищающих потребителей».
В рамках правоприменительных мер Evolve обязана «укрепить свою практику управления рисками для устранения потенциальных рисков, включая риски соблюдения требований и мошенничества», заявили в ФРБ.
