Комиссия США по ценным бумагам и биржам 16 октября опубликовала отчет о приоритетах проверок на 2024 год. Отдел экспертизы агентства публикует аналогичные отчеты уже более десяти лет, чтобы сообщить владельцам регистраций о возникающих рисках, на которых оно будет концентрироваться. Уведомление получили, в частности, дилеры-брокеры криптовалют.
В отчете говорится, что в 2023 году аналитическое подразделение SEC расширило свои возможности и создало команды в рамках различных программ для решения проблем криптовалют, финансовых технологий, искусственного интеллекта и кибербезопасности. Он добавил, что SEC продолжает наблюдать за брокерами-дилерами и консультантами, работающими в сфере криптовалют.
Подразделение рассматривало владельцев регистраций, которые предлагают новые методы, «особенно технологические и онлайн-решения, которые обслуживают онлайн-счета, направленные на удовлетворение требований соответствия и маркетинга», такие как «автоматические инвестиционные инструменты, искусственный интеллект и торговые алгоритмы или платформы».
Связанный: Coinbase продолжает настаивать на том, чтобы заставить SEC принять меры по петиции о принятии правил криптовалюты
При проверке будет проверяться, насколько хорошо владельцы регистрации соблюдают стандарты поведения в отношении консультирования клиентов и понимают ли они продукты, которые предлагают владельцы регистрации. В отчете конкретно упоминаются пожилые инвесторы и пенсионные активы. Они также будут следить за тем, чтобы зарегистрированные лица соблюдали последние рекомендации. Здесь были выделены «требования к хранению в соответствии с Законом о консультантах». Также будет оценена обработка рисков, связанных с использованием технологии блокчейна и распределенного реестра.
Отдельно были упомянуты проверки трансфер-агентов, обслуживающих эмитентов ценных бумаг с криптовалютными активами или использующих в своей работе новые технологии.
Interesting to see that the SEC has identified prep for T+1 as an examination priority for brokers in 2024. The list is usually focused on things less plumbing-related, but it shows they're going to be getting the red pens out before May next year. #finreg pic.twitter.com/RsPnL6JZtq
— Virginie O'Shea (@virginieoshea) October 16, 2023
Отдел экзаменов и раньше публиковал обновления экзаменов, но это первый раз, когда они появляются в начале нового финансового года. Директор подразделения Ричард Бест сказал:
«Продолжение обнародования наших приоритетов в области экзаменов повышает прозрачность программы экзаменов и побуждает фирмы сосредоточить свои усилия по соблюдению требований и надзору на областях потенциально повышенного риска для розничных инвесторов».
По данным SEC, приоритеты экспертизы определяются на основе отзывов экспертов, проводивших экспертизу в предыдущем году, а также инвесторов, отраслевых групп и аналогичных источников.
