Сообщается, что федеральная прокуратура США начала расследование в отношении финтех-компании Джека Дорси Block Inc после того, как информатор обнародовал документы, в которых утверждается о продолжающихся и широко распространенных нарушениях нормативных требований в платежных подразделениях компании, Square и Cash App.
Бывший сотрудник Block предоставил прокурорам Южного округа Нью-Йорка документы, предположительно свидетельствующие о том, что Square и Cash App обрабатывали тысячи транзакций для пользователей в странах, подпадающих под экономические санкции, а также криптовалютные транзакции для террористических групп, сообщило 1 мая NBC News.
Около 100 страниц документов были предоставлены NBC News, которая сообщила, что многие транзакции совершались на небольшие суммы в долларах с участием компаний в странах, подвергшихся экономическим санкциям США, включая Иран, Россию, Кубу и Венесуэлу.
Информатор сообщил, что о большинстве транзакций, обсуждавшихся с прокуратурой, — которые включали транзакции по кредитным картам, фиатным бумагам и биткоину (BTC) — не сообщалось правительству.
По словам бывшего сотрудника, Block не исправила свои процессы, когда ее предупредили о предполагаемых нарушениях нормативных требований.
«С самого начала все в разделе соответствия было ошибочным», — сказали они.
«Ей руководят люди, которые не должны отвечать за регулируемую программу соответствия».
Второй анонимный источник, «непосредственно знакомый» с внутренними системами Блока, также подтвердил обвинения информаторов NBC News.
Эдвард Зидл, бывший юрист Комиссии по ценным бумагам и биржам, представляющий информатора, сказал, что, как он понимает из документов, нарушения требований были «известны руководству Блока и совету директоров в последние годы».
Представитель Block сообщил NBC News, что фирма поддерживает «ответственную и обширную» программу соблюдения требований, которая регулярно адаптируется с учетом «возникающих угроз и меняющейся нормативно-правовой базы санкций».
Связанный: Блок Джека Дорси объявляет о разработке «полноценной системы майнинга Биткоин»
Сообщаемое расследование в отношении Block происходит на фоне более широкой волны судебных исков против криптовалютных компаний в Соединенных Штатах.
Основатель Binance Чанпэн Чжао был приговорен к четырем месяцам тюремного заключения 30 апреля после того, как ранее признал себя виновным в несоблюдении на бирже юридически соответствующей программы по борьбе с отмыванием денег.
24 апреля соучредители криптовалютного миксера и биткоин-кошелька Samourai Wallet были арестованы по обвинению в отмывании денег. Позже пара не признала себя виновной в суде и была освобождена под залог в 1 миллион долларов.
25 апреля компания-разработчик Ethereum Consensys подала в суд на SEC, утверждая, что регулятор организовал кампанию по «захвату контроля над будущим криптовалюты» с помощью принудительных мер, направленных на признание эфира (ETH) ценной бумагой.
Consensys сообщила, что 10 апреля получила уведомление Уэллса от SEC, которое часто может предшествовать принудительным мерам.
