Два токенизированных фонда Франклина Темплтона, Franklin Bitcoin ETF (EZBC) и Franklin OnChain правительственный денежный фонд США (FOBXX), интегрировали систему проверки с использованием сети Jiritsu на Avalanche, согласно заявлениям соучредителя Jiritsu Джейкоба Гедалии от 2 декабря.
Новая система позволит управляющим активами выпускать токены, обеспеченные акциями фондов, открывая путь к тому, чтобы эти токены стали доступны розничным инвесторам.
Фонд FOBXX торгуется в различных сетях блокчейн с 2021 года в форме токена BENJI, который представляет его акции в блокчейне. В настоящее время он доступен в сетях Stellar, Polygon, Arbitrum, Base и Avalanche.
Однако торговать им могут только зарегистрированные управляющие активами. Розничные инвесторы в настоящее время не могут инвестировать в фонд напрямую, используя стандартный кошелек Web3.
По словам Геудалии, новая система проверки является шагом к устранению этого ограничения, поскольку она позволит управляющим активами выпускать производные токены, поддерживаемые BENJI, но с проверкой блокчейна, чтобы гарантировать, что ни один токен не будет выпущен без надлежащего обеспечения. Он сказал:
«Если вы являетесь управляющим активами и держите BENJI, а я покупаю токен, который представляет собой долевое владение вашим портфелем [этих] токенов BENJI, он проверяет, есть ли деньги […]И у нас есть механизм контроля, механизм политики, который говорит: «Вы не можете выпустить этот токен, если у вас нет чего-то, что его подкрепит».
Система проверки использует многостороннюю вычислительную сеть (MPC) Jiritsu для обеспечения соблюдения этой политики.
Он ожидает, что розничные токены, поддерживаемые фондом, станут доступны «до конца года». Инвесторам необходимо будет пройти проверку KYC через веб-портал, чтобы получить доступ к токенам, но они будут доступны большинству инвесторов, а не только управляющим активами. В долгосрочной перспективе токены также станут пригодными для использования в приложениях децентрализованного финансирования (DeFi).
По словам Гедалии, предложение розничных версий токенов поможет предотвратить разногласия среди инвесторов. Предположим, инвестор держит акции фонда казначейских облигаций на брокерском счете и хочет инвестировать в приложение DeFi. В этом случае им необходимо сначала конвертировать свои процентные акции в беспроцентные стейблкоины, а затем снова конвертировать их в процентные активы блокчейна.
Наличие токенов в блокчейне, которые уже представляют эти акции, поможет уменьшить это трение. «У вас есть такая скорость или отсутствие трения, которое устраняется из системы при движении», — сказал он.
Кроме того, инвесторы, которые обналичивают биткоин или другие криптовалюты, могут хранить свое богатство в этих активах вместо стейблкоинов, что позволяет им получать прибыль, пока они ждут других инвестиционных возможностей.
Фонды Франклина Темплтона — не единственные, которые токенизируются в сетях блокчейн. Фонд денежного рынка BUIDL от BlackRock также доступен в нескольких сетях, а токен ONDO USDY — это доходный токен, доступный розничным инвесторам и поддерживаемый казначейскими облигациями США.
Связанный: Ondo использует LayerZero, чтобы использовать мультичейн USDY
