87% реєстрацій криптовалют не вдалося у Великій Британії через «слабке» шахрайство, контроль AML

Майже 90% криптовалютних фірм, які подали заявки на реєстрацію у Сполученому Королівстві за останні 12 місяців, не відповідали стандартам фінансового контролю країни.

Відповідно до річного звіту Управління фінансової поведінки Великої Британії (FCA) за 2024 рік, криптовалютним компаніям було важко отримати схвалення через недостатній рівень захисту від шахрайства та протоколів відмивання грошей.

«Понад 87% реєстрацій криптовалюти було відкликано, відхилено або відхилено через слабкий контроль відмивання грошей», — йдеться у звіті.

FCA Великобританії відхилив майже 90% реєстрацій криптовалютного бізнесу. Джерело: FCA

Минулого року регулятор схвалив лише 4 із 35 заявок на реєстрацію криптовалютних фірм.15 заяв було відкликано, 9 – відхилено.

«Ми відхилили подання, які не включали ключові компоненти, необхідні нам для проведення оцінки, або низька якість ключових компонентів означала, що подання було недійсним», — написав регулятор в окремій заяві відгуку.

FCA додав, що в червні 2023 року завершив розробку нового «периметру фінансового просування» для реклами криптовалюти, щоб гарантувати, що реклама криптовалюти у Великобританії є чіткою, чесною та не вводить в оману.

Регулятор також зазначив, що широка громадськість у Великій Британії стала більш обізнаною про потенційні шахрайства з криптовалютою: 63% споживачів телефонували про шахрайство, роблячи це до того, як інвестували в проект, що на 5% більше, ніж роком раніше.

криптовалютні фірми можуть шукати за межами Великобританії

30 серпня міжнародна юридична фірма Reed Smith попередила, що криптовалютні фірми, які хочуть розпочати роботу, можуть шукати за межами Великобританії, посилаючись на надзвичайно довгий час очікування та недостатню політичну волю в FCA для своєчасної обробки нових заявок на криптовалюту.

За останні три роки FCA займало в середньому 459 днів, щоб обробити реєстрацію криптовалютної компанії. На обробку заявок спостерігач витратив 25 років колективної праці.

За темою: FCA Великобританії надає додаткові вказівки щодо відповідності рекламі криптовалюти

Водночас 186 заяв відкликали свої форми за останні три роки.

«Якщо так сталося, що кількість заявок падає через те, що фірми, що займаються криптовалютою, фактично перестали чекати й почали шукати за кордоном, це повинно бути чітким попередженням про конкурентоспроможність Лондона», — сказав партнер Reed Smith Бретт Хілліс.