Amina, регульований у Швейцарії криптовалютний банк, приєднався до розрахункової платформи для токенізованих цінних паперів на основі блокчейну, що працює в рамках пілотного режиму DLT Європейського Союзу, що стало ще одним кроком до інтеграції інфраструктури цифрових активів із традиційними ринками капіталу.
Компанія зі штаб-квартирою в Цузі, Швейцарія, оголосила в понеділок, що вона стала спонсором лістингу на регульованій ЄС платформі 21X, зробивши Amina першим повністю регульованим банком-учасником.
Аміна сказала, що цей крок дозволить їй підтримувати компанії, що випускають токенізовані цінні папери на 21X, завдяки партнерству з Tokeny, люксембурзькою компанією, яка надає технологію для створення та управління токенізованими фінансовими активами.
Співпраця спрямована на усунення ключової перешкоди для інституційного впровадження токенізованих активів шляхом підключення регульованих банків до випуску та торгівлі токенізованими цінними паперами.
21X отримав дозвіл на інфраструктуру в рамках пілотного режиму DLT в ЄС у грудні 2024 року, що дозволило йому керувати регульованим ринком цінних паперів на основі блокчейну в нормативно-тестовому середовищі.
«Відсутність сумісності платформ токенізованих активів» було названо Європейською практикою фінансових послуг Baker McKenzie у червні як одну з головних перешкод для впровадження токенізації серед фінансових установ. «Масштаб буде досягнутий лише тоді, коли численні гравці ринку будуть здійснювати транзакції один з одним на загальних або взаємопов’язаних платформах», — написав у блозі фірми партнер з Цюріха Ів Моль.
Представлений у 2023 році фреймворк DLT дозволяє операторам ринку експериментувати з торгівлею на основі блокчейну та розрахунками за фінансовими інструментами в рамках регуляторної пісочниці. Програма має на меті допомогти регуляторам оцінити, як технологія може вписатися в існуючу ринкову інфраструктуру.
Незважаючи на раннє прийняття, режим зіткнувся з пильною увагою учасників галузі, які попереджають, що його нинішні обмеження можуть перешкодити масштабуванню європейських ончейн-ринків і конкуренції з іншими юрисдикціями. Залишається незрозумілим, чи допоможе участь регульованих банків, таких як Amina, прискорити впровадження.
Значне зростання токенізованих реальних активів
Розвиток відбувається, оскільки фінансові установи все більше інвестують в інфраструктуру блокчейну для токенізованих активів. У Сполучених Штатах інституції, зокрема BNY, Nasdaq і S&P Global, нещодавно підтримали розширення Canton Network, тоді як Європа тестує регульовані блокчейн-об’єкти торгівлі, такі як 21X, у рамках пілотного режиму DLT в ЄС.
У лютому вісім компаній із цифрових активів, регульованих ЄС, закликали політиків прискорити законодавство щодо цифрових активів, попереджаючи, що блок ризикує відстати від Сполучених Штатів та інших юрисдикцій у розвитку токенізованих фінансових ринків.
Звичайно, позитивні зрушення є. У вересні криптовалютна біржа Kraken запустила торгівлю токенізованими цінними паперами для європейських користувачів через свою платформу xStocks, яка пропонує базовані на блокчейні версії акцій, зареєстрованих у США.
Через два місяці платформа токенізації Ondo отримала схвалення регуляторних органів Ліхтенштейну, щоб пропонувати європейським інвесторам торгівлю токенізованими акціями.
