Австралія пропонує більш суворі правила щодо криптовалют, щоб приборкати фінансову злочинність

Австралія запропонувала більш суворі правила боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML/CTF), спрямовані на посилення нагляду за індустрією криптовалют для боротьби з фінансовими злочинами.

Запропоновані правила, запроваджені Австралійським центром звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC), слідують за поправками до Закону про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, прийнятого парламентом у листопаді.

Оновлена ​​структура спрямована на усунення нормативних прогалин, покращення нагляду за секторами з високим ризиком, посилення заходів належної перевірки клієнтів (CDD), посилення зобов’язань щодо звітності та впровадження жорсткіших правил для бізнесу.

Проект правил відкритий для публічного обговорення до 14 лютого 2025 року, оскільки AUSTRAC закликає зацікавлених сторін у галузі — особливо тих, хто займається криптовалютою та фінансовими послугами — надати відгуки для формування остаточної версії основи.

За темою: Австралія оштрафувала оператора Kraken на 5 мільйонів доларів за порушення законодавства

Запропонований посилений нагляд

Запропоновані реформи правил запроваджують розширений регулятивний нагляд за секторами високого ризику, включаючи біржі криптовалют, юридичні послуги та бізнес з нерухомістю.

Оновлення вимагатимуть суворішої CDD, покращених визначень звітних груп і суворіших зобов’язань щодо правил подорожей для міжнародних переказів.

Згідно із запропонованою структурою, компанії повинні перевіряти особи клієнтів за допомогою процесів, заснованих на ризиках, відстежувати підозрілі транзакції та підтримувати прозорість транскордонних переказів активів.

За темою: австралійський фінтех-ландшафт скорочується, блокчейн і криптовалюта отримують 14% ударів

Зменшення тягаря відповідності

Рамкова основа також спрямована на зменшення тягаря комплаєнсу шляхом прийняття моделі відповідності на основі результатів, яка замінює поточну нормативну структуру.

Ця зміна дозволить підприємствам пристосовувати заходи відповідності на основі розміру, структури та профілю ризику, зберігаючи суворі стандарти.

Загальне правило 2025 щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та Правило щодо виключень щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму 2007 року було введено в пропозицію з метою збереження необхідних винятків із попереднього режиму, одночасно усуваючи застарілі вимоги для підтримки стабільності та безперервності.

За темою: Австралія розправляється з постачальниками банкоматів криптовалюти, посилаючись на ризик відмивання грошей

Наступні кроки

AUSTRAC відкрив проект рамок з 11 грудня по 14 лютого 2025 року, щоб зацікавлені сторони, включаючи фінансові установи, практикуючих юристів і біржі криптовалют, могли надати відгуки.

Ця пропозиція відповідає шаблону постійного посилення регуляторної уваги до криптовалютної індустрії з боку австралійської влади, засвідченого нещодавно 6 грудня, коли AUSTRAC створив робочу групу для боротьби з постачальниками криптовалютних банкоматів.

Цільова група забезпечить відповідність операторів криптовалютних банкоматів мінімальним стандартам, щоб звести нанівець ризик незаконних фінансових коштів, що проходять через машини, що є «першим кроком країни […] для зменшення злочинного використання криптовалюти в Австралії».