Банківські проблеми криптовалютної індустрії Австралії, ймовірно, продовжаться, оскільки уряд і великі банки повідомлять про відсутність наміру відмовлятися від шахрайства, яке «торкається» криптовалюти.
Під час панелі на Australian Blockchain Week 26 червня Софі Ґілдер, керуючий директор із блокчейну та цифрових активів Commonwealth Bank (CBA), пролила світло на обмеження банку на платежі обміну криптовалютою, зазначивши, що вони були введені після того, як побачили тривожну швидкість.шахрайства, які завершилися залученням криптовалюти.
«Кожен третій долар, який обманюють австралійці, стосується криптовалюти, кожен третій. Тож це найбільший важіль, який ми маємо, щоб зменшити цей вплив на наших клієнтів», – сказала вона.
Найджел Добсон, керівник портфеля банківських послуг в ANZ, посилався на дані Австралійської біржі фінансових злочинів, які свідчать про те, що цифри можуть бути навіть вищими – 40%.
8 червня CBA наслідував приклад Westpac, встановивши паузи, ліміти та повне блокування певних платежів на біржах криптовалюти, посилаючись на зростаючу загрозу інвестиційного шахрайства. Два інші великі банки Австралії, ANZ і NAB, поки не вказали, чи будуть вони вводити подібні обмеження.
Представник казначейства підтвердив, що поки що ці кроки були зроблені з власного «воління» банків, але і банки, і уряд мають «спільну точку зору», що шахрайство з криптовалютою на даний момент є «неприйнятно високим».
«З точки зору уряду, [їм] потрібно більше інвестувати в зменшення шахрайства, і це уряд, але це також банки, інші люди у фінансовій системі повинні працювати разом, щоб зменшити шахрайство, щоб зберегти довіру до системи»,сказав Тревор Пауер, помічник міністра фінансів Австралії.
Не атака на криптовалюту
Однак Гілдер уточнив, що заходи CBA не були зроблені для атаки на галузь і не обов’язково відображають будь-які протиправні дії з боку централізованих бірж.
«Це не специфіка галузі. Він базується на даних, моделях поведінки та виявленні поганих акторів. Тому ми вже робимо це зі звичайними банківськими рахунками. Отже, у цьому сенсі є певні паралелі з роботою, яку ми вже виконуємо».
Гілдер також позитивно оцінив технологію блокчейн, зазначивши, що майже кожен банк створив команду цифрових активів — це ознака того, що «банки визнають» необхідність розуміти простір, сказала вона.
Юрист із цифрових активів Майкл Бачіна з Piper Alderman і голова Blockchain Australia, який також був модератором сесії, сподівається на тіснішу співпрацю між банками та індустрією, щоб разом вирішувати проблему шахрайства.
«Банки висунули інформацію про шахрайство, яке певним чином стосується криптовалюти як платіжної системи».
«Важливо розуміти ці дані більш детально, але ясно те, що компанії в блокчейні та індустрії криптовалют повинні співпрацювати з банками та платіжними провайдерами, щоб максимально скоротити шахрайство», — додав він.
Reporting from @jessicasier @FinancialReview that @CommBank have banned AUD transfers to “high-risk” cryptocurrency exchanges & limited transactions with others to $10k per month, with a 24 hr delay. $700k per day leaves CBA as scammed money heading to crypto. Banks & the cryptocurrency industry…
— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023
Рішення банку продовжувало зустрічати критику з боку клієнтів австралійської біржі криптовалют. Однак австралійський юрист і старший науковий співробітник Центру інновацій RMIT Blockchain Аарон Лейн захистив дії банків.
«Банки та інші фінансові установи перебувають під зростаючим тиском, щоб вирішити зростаючу проблему шахрайства з використанням криптовалюти. Накладення часових затримок, відхилення транзакцій і встановлення лімітів на депозити – все це механізми, за допомогою яких банки можуть відновити контроль і обмежити свої правові та регулятивні ризики».
Хоча ці заходи «можуть бути не ідеальними» для австралійських бірж криптовалют та їхніх клієнтів, Лейн сказав, що «підхід, заснований на ризику, кращий, ніж прямий дебанкінг».
За темою: австралійці виявилися головними цілями ізраїльського шахрайського синдикату криптовалюти
За даними Комісії з питань конкуренції та захисту прав споживачів Австралії, у 2022 році австралійці втратили 221,3 мільйона австралійських доларів (148,3 мільйона доларів) через інвестиційні шахрайства, у яких криптовалюта використовувалася як спосіб оплати, що на 162,4% більше, ніж у 2021 році.
Пауер дійшов висновку, що криптовалюта залишається «значним вектором» для шахрайства в Австралії, яка закликає як банки, так і уряд придушити цей сектор.
