Австралійський Bendigo Bank блокує високоризикові платежі на біржах криптовалют

Австралійський Bendigo Bank став четвертим великим банком у країні, який оголосив про блокування «платежів у криптовалюті з високим ризиком», посилаючись на необхідність захисту клієнтів від інвестиційного шахрайства.

31 липня банк заявив, що він запровадив нові правила миттєвих платежів на криптовалютних біржах, що додає «деяких перешкод до певних справжніх платежів», — пояснив керівник відділу шахрайства Джейсон Гордон.

Причиною блокування було названо боротьбу з шахрайськими платежами та посилення захисту для своїх 2,3 мільйона клієнтів.

Представник Bendigo Bank повідомив Cointelegraph, що певні миттєві транзакції криптовалюти, які він визначає як високоризикові, будуть заблоковані, але наразі банк не розкриває додаткових деталей.

Речник сказав, що він визначає транзакції з високим ризиком за допомогою «комбінації факторів», але відмовився коментувати деталі. Банк заявив, що не розкриває, на які біржі можуть вплинути його зміни.

Блокування Bendigo Bank відбулося після подібних дій, які в останні місяці здійснили три банки з Великої четвірки Австралії — Commonwealth Bank, National Australia Bank (NAB) і Westpac.

В інтерв’ю, проведеному перед нещодавнім оголошенням Bendigo Bank, голова політики Chainalysis в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні Ченгі Онг попередив, що такі дії змусять австралійську криптовалютну громадськість взаємодіяти з офшорними біржами.

У розмові з Cointelegraph Онг стверджував, що такі блокування не зупинять злочинців у використанні інших платформ, криптовалютних чи ні, тоді як невизначеність щодо доступу до банківських послуг також може вивести криптовалютні біржі та користувачів за межі юрисдикції органів влади.

За темою: Kansas Heartland Tri-State Bank закрито FDIC через поглиблення банківської кризи

Замість того, щоб відключати обміни, Онг каже, що банки — разом із регуляторами, телекомунікаційними провайдерами та платформами соціальних мереж — повинні співпрацювати на кожному етапі життєвого циклу шахрайства.

«[Нам потрібно націлитися] на всі потенційні вектори атак і всі потенційні точки взаємодії між жертвою та шахраєм. Ми повинні вирішити кожну з цих точок дотику».

Доктор Аарон Лейн, старший викладач Інноваційного центру блокчейнів RMIT, сказав Cointelegraph, що «найкраще, що можуть зробити банки для захисту споживачів, — це конструктивно співпрацювати з біржами, додавши:

«Дебанкінг як інструмент ризику має бути зарезервований для окремих випадків серйозного та неприйнятного ризику, а не для загальної позиції щодо всієї галузі чи класу активів».

Австралія розглядає закони, пов’язані з криптовалютами, понад три роки, і доктор Лейн закликав законодавців взяти реформу закону про криптовалюту «із надто важкого кошика».

Коментарі Онга та доктора Лейна послідували за офіційною заявою Міністерства фінансів у червні, яка містила подібні попередження.

Міністерство фінансів заявило, що розуміє, що його бездіяльність щодо дебанкінгу придушить конкуренцію та інновації у сфері фінансових послуг і може «загнати бізнес у підпілля та працювати виключно готівкою».

Додатковий звіт Брейдена Ліндреа.