Оновлення 27 березня, 11:53 за UTC: цю статтю оновлено, щоб включити коментар від представника Binance.
Федеральний суд Австралії зобов’язав компанію Oztures Trading Pty Ltd, яка торгує як Binance Australia Derivatives, сплатити штраф у розмірі 10 мільйонів австралійських доларів (6,9 мільйона доларів) після того, як компанія визнала, що неправильно класифікувала понад 85% своєї австралійської клієнтської бази та піддала роздрібним інвесторам високоризикові криптовалютні деривативи без необхідного захисту.
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) заявила, що до постраждалої групи входили 524 роздрібні інвестори, яких неправомірно розглядали як оптових клієнтів у період з липня 2022 року по квітень 2023 року. Пізніше ці клієнти зазнали торгових збитків на 6,3 мільйона доларів США та сплатили комісійних у розмірі 2,6 мільйона доларів США.
У заяві про узгоджені факти Binance також визнала численні порушення відповідності, зокрема ненадання заяв про розкриття інформації про продукт роздрібним клієнтам, невизначення цільового ринку та непідтримання сумісної внутрішньої системи вирішення спорів.
Штраф нараховується на додаток до близько 9 мільйонів доларів компенсації, яку місцевий підрозділ Binance виплатив постраждалим клієнтам у листопаді 2023 року.
Справа стосувалася 524 користувачів, які були «помилково класифіковані як оптові клієнти», — сказав Cointelegraph представник Binance, додавши, що «проблему було самостійно ідентифіковано, повідомлено в ASIC і повністю усунено в 2023 році», а 9 мільйонів доларів було виплачено постраждалим користувачам у листопаді 2023 року.
Ліцензія Binance Australia Derivatives була анульована регулятором безпеки країни в квітні 2023 року після перевірки діяльності компанії в Австралії, включаючи її класифікацію роздрібних і оптових клієнтів.
Binance визнає помилки підключення клієнта
Binance визнала погану підготовку персоналу та збої в адаптації клієнтів у заяві про узгоджені факти, зокрема дозволила досвідченим інвесторам робити необмежену кількість спроб у вікторині з кількома варіантами відповідей, доки вони не наберуть прохідний бал, щоб Binance присудила їм статус досвідченого інвестора.
З 524 користувачів 460 були неправильно класифіковані як досвідчені інвестори, а 33 — як такі, що відповідають індивідуальному тесту на багатство.
Він також визнав, що не надав роздрібним клієнтам угоду про розкриття інформації про продукт, не підтримував відповідні внутрішні системи вирішення спорів, не дотримувався умов ліцензії Австралійської фінансової служби (AFS) і неадекватно навчав працівників.
Регулятор цінних паперів заявив, що старший персонал відділу відповідності Binance забезпечив «неадекватний нагляд» за клієнтськими додатками, що ще більше послабило процес адаптації та класифікації.
«Недоліки Binance призвели до того, що понад 85% їх австралійської клієнтської бази піддалися високоризикованим продуктам, до яких вони ніколи не повинні були мати доступу», — сказав голова ASIC Джо Лонго, додавши, що це «чітке попередження для глобальних фінансових організацій, які хочуть відкрити магазин в Австралії».
Покарання було накладено через кілька місяців після того, як Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC) наказав місцевому підрозділу Binance призначити зовнішнього аудитора з питань боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидією фінансуванню тероризму (CTF), повідомляє Cointelegraph 22 серпня 2025 року.
