Coinbase Europe Limited, європейська філія американської біржі криптовалют Coinbase, досягла 21,5 мільйона євро (24,7 мільйона доларів) з Центральним банком Ірландії через технічні збої в його системі моніторингу транзакцій між 2021 і 2022 роками.
У блозі Coinbase у четвер повідомили, що через помилки кодування внутрішнє програмне забезпечення відповідності біржі лише частково перевіряло деякі транзакції на предмет підозрілої активності. Компанія заявила, що виявила проблему за допомогою внутрішнього тестування, виправила її протягом декількох тижнів, а пізніше повторно перевірила всі постраждалі транзакції.
Зрештою Coinbase Europe подала близько 2700 звітів про підозрілі транзакції на загальну суму приблизно 15 мільйонів доларів із 185 000 транзакцій, позначених протягом періоду перевірки. Компанія заявила, що ці документи не підтверджують незаконну діяльність, але були подані відповідно до вимог законів Ірландії про боротьбу з відмиванням грошей (AML).
Згідно зі звітом Irish Independent, вартість цих транзакцій перевищила 202 мільярди доларів і склала приблизно 31% усіх транзакцій Coinbase Europe, проведених за цей період.
За темою: виконавчий директор Coinbase критикує протидію банків застосуванню статуту криптовалюти
Coinbase посилює відповідність після штрафу
Центральний банк обґрунтував свій штраф середньорічним доходом Coinbase в Ірландії за період з 2021 по 2024 роки, який оцінюється в 480 мільйонів доларів.
Як зареєстрований постачальник послуг віртуальних активів, Coinbase зобов’язана підтримувати системи, які виявляють потенційні ризики відмивання грошей і повідомляють про них. Проблема виникла через три помилки кодування в п’яти з 21 «сценарію» моніторингу Coinbase, які не змогли перевірити певні адреси криптовалюти, розділені спеціальними символами.
Coinbase повідомила, що відтоді посилила тестування та нагляд за системою моніторингу транзакцій, щоб запобігти подібним помилкам. Ці оновлення включають більш ретельні перевірки перед розгортанням, розширене тестування сценаріїв і постійні вдосконалення для виявлення активних дій із високим ризиком.
«Coinbase визнає важливість ефективних процедур боротьби з відмиванням коштів і дуже серйозно ставиться до своїх зобов’язань відповідно до законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та нормативних вказівок», — заявили в компанії.
За темою: Coinbase обмірковує придбання стартапу BVNK вартістю 2 мільярди доларів у стейблкойні: Звіт
Розширення Coinbase в Ірландії
Coinbase відкрила свій офіс у Дубліні, Ірландія, ще в 2018 році. У 2019 році біржа стала «однією з небагатьох компаній», які отримали ліцензію на електронні гроші в країні.
У 2023 році Coinbase офіційно вибрала Ірландію своїм європейським криптовалютним центром перед набуттям чинності регламентом про ринки криптовалют (MiCA), який дозволить обміну працювати в усіх 27 країнах-членах ЄС.
