Повідомляється, що Binance продовжувала дозволяти підозрілим обліковим записам переміщувати кошти в криптовалюті навіть після того, як біржа пообіцяла посилити контроль у рамках кримінального врегулювання в США на суму 4,3 мільярда доларів у 2023 році.
Згідно з внутрішніми даними, перевіреними Financial Times, мережа з 13 облікових записів користувачів обробила близько 1,7 мільярда доларів транзакцій з 2021 року, включаючи приблизно 144 мільйони доларів після угоди про визнання провини в листопаді 2023 року.
Повідомляється, що файли містять документи Know-Your-Customer (KYC), IP-адреси та журнали пристроїв, а також історію транзакцій для користувачів у таких країнах, як Венесуела, Бразилія, Сирія, Нігер і Китай.
Фахівці з регулювання та боротьби з відмиванням коштів, на яких посилається Financial Times, заявили, що ці висновки викликають нові питання про те, наскільки ефективно Binance реалізувала оновлення управління та спостереження, обіцяні владою США після врегулювання.
Binance не надала коментарів Cointelegraph до часу преси.
За темою: Binance звинувачує фальшивих агентів лістингу та пропонує винагороду до 5 мільйонів доларів для інформаторів
Підозріла поведінка облікового запису
В одному випадку обліковий запис Binance, пов’язаний з 25-річною венесуельською жінкою, отримав понад 177 мільйонів доларів за два роки та змінив пов’язані банківські реквізити 647 разів за 14 місяців.
Колишні прокурори повідомили Financial Times, що така діяльність зазвичай розглядається як дуже підозріла та потенційно сумісна з незареєстрованим бізнесом з переказу грошей.
З іншого рахунку, який належав молодшому банківському службовцю, який живе в бідному районі Каракасу, між 2022 і травнем 2025 року надійшло та вийшло близько 93 мільйонів доларів. Внутрішні журнали показали, що доступ до рахунку був з Каракаса одного дня, а з Осаки, Японія, менш ніж через 10 годин, експерти з послідовності повідомили FT, що це фізично неможливо, і тип аномалії повинен автоматично викликати перевірку в регульованій установі.
Нік Хізер, керівник трейдингу в ONE.io, компанії з фінансових послуг, що надає послуги з торгівлі цифровими активами, сказав Cointelegraph, що такі випадки підкреслюють важливість адаптивних структур управління на ринках цифрових активів.
“Коли облікові записи, які постійно відображають червоні прапорці, залишаються активними, це вказує на ескалацію та проблему нагляду, а не на структуру ринку. Надійне управління, перевірка санкцій і спостереження після торгів є надзвичайно важливими, і інституційні та роздрібні трейдери, які працюють на регульованих ринках, уже звикли до цих вимог”, – сказала Хізер.
Усі 13 облікових записів мали спільні маркери підозрілої поведінки та разом отримали близько 29 мільйонів доларів у стейблкоїнах USDt (USDT) із гаманців, які згодом були заморожені Ізраїлем відповідно до законів про боротьбу з тероризмом.
За темою: Помилування в Чехії розглядалося з «найбільшою серйозністю», – каже Білий дім
Обіцянки угоди про визнання провини та фон помилування Трампа
Binance у своїй угоді про визнання провини у 2023 році пообіцяла запровадити моніторинг у реальному часі, розширену належну перевірку та регулярні перевірки клієнтів для виявлення підозрілих дій.
Тоді влада США заявила, що Binance не повідомила про понад 100 000 підозрілих транзакцій, пов’язаних із програмами-вимагачами, сексуальним насильством над дітьми, торгівлею наркотиками та переказами, пов’язаними з групами, зокрема Аль-Каїдою та ІДІЛ.
Звіт Financial Times з’явився після того, як у жовтні президент США Дональд Трамп помилував засновника Binance Чанпена Чжао.
