Центральний банк Нігерії стверджує про несанкціоновані транзакції Binance

Центральний банк Нігерії (CBN) розкритикував Binance, всесвітньо відому біржу криптовалют, за надання банківських послуг без належного дозволу.

За даними місцевих ЗМІ, д-р Олубукола Акінвунмі, керівник відділу платіжної політики та регулювання CBN, дав свідчення перед суддею Емекою Нвайт з Федерального високого суду, Абуджа, стверджуючи, що транзакції депозиту та зняття коштів Binance повинні бути зарезервовані для банків та уповноважених фінансових установ.

Звинувачення в неліцензійній конвертації валюти

Уряд Нігерії звинуватив компанію Binance та її керівників, Тиграна Гамбаряна та втікача Надіма Анджарваллу, у змові з метою приховати походження 35 400 000 доларів фінансових доходів від незаконної діяльності в Нігерії.

Під час судового розгляду доктор Акінвунмі на чолі з радником EFCC Екеле Іхеаначо заявив, що веб-сайт Binance ввів нігерійців в оману, щоб вони використовували його платформу для транзакцій у найрі через посилання на готівку. Платформа пропагувала безкоштовні депозити та зняття фіксованої комісії, діяльність, що регулюється CBN і зарезервована для ліцензованих банків і фінансових установ.

Доктор Акінвунмі пояснив, що Binance також сприяв конвертації валюти з найри в долари, для чого потрібен дозвіл CBN як уповноваженого дилера або обмінного бюро. Він підкреслив, що трейдери на Binance часто використовують псевдоніми, порушуючи закони, які вимагають розкриття справжньої особи під час фінансових транзакцій.

Неавторизовані транзакції P2P

Свідок детально описав процес однорангової транзакції на Binance, коли сторона-покупець переказує наїру на банківський рахунок сторони-продавця та підтверджує транзакцію на платформі, спонукаючи Binance випустити криптовалюту або фіатну валюту. Доктор Акінвунмі стверджував, що ця послуга є регульованою діяльністю, яку Binance не має права виконувати.

За темою: репутація криптовалюти Нігерії переважатиме, незважаючи на останні невдачі — Exec Exchange

Після свідчень доктора Акінвунмі суд оголосив перерву до 16 липня для перехресного допиту захисту. Суддя Нвайт також наказав нігерійській виправній службі надати медичні висновки Тиграна Гамбаряна, попереджаючи про наслідки у разі невиконання.

Це придушення криптовалютної діяльності слідує за класифікацією радника з національної безпеки щодо торгівлі криптовалютою як проблеми національної безпеки. CBN наказав фінтех-стартапам Opay, Moniepoint, Paga і Palmpay заблокувати облікові записи, які беруть участь у транзакціях з криптовалютою, і звітувати про них.

У лютому Binance вимкнув функцію однорангового зв’язку для нігерійських користувачів через контроль уряду. Крім того, під час віртуальної зустрічі з Координаційним комітетом індустрії блокчейнів Нігерії (BICCoN) SEC закликала вжити заходів щодо вилучення найри з біржових платформ P2P, щоб приборкати маніпулювання ринком і захистити цілісність ринку капіталу Нігерії.