Центральний банк Об’єднаних Арабських Еміратів (CBUAE) разом з іншими регуляторними органами в країні нещодавно опублікував нові спільні вказівки для постачальників послуг віртуальних активів (VASP), які працюють у країні. Нові вказівки включають покарання для VASP, які працюють без відповідних ліцензій у межах юрисдикції.
The National Anti-Money Laundering and Combating Financing of Terrorism and Financing of Illegal Organisations Committee (NAMLCFTC), in collaboration with UAE supervisors, has issued guidance on combating the use of unlicensed virtual asset service providers, which is prepared by…
— Central Bank of the UAE (@centralbankuae) November 6, 2023
6 листопада Національний комітет з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму та фінансуванням незаконних організацій (NAMLCFTC) і CBUAE опублікували список, який вони назвали «червоними прапорцями» для VASP. Список включав відсутність регуляторної ліцензії, нереалістичні обіцянки, поганий зв’язок, відсутність регуляторного розкриття інформації та інші показники, які могли б ідентифікувати підозрілих сторін.
Згідно з новими вказівками, наглядові органи очікують, що всі ліцензовані фінансові установи (LFI), визначені нефінансові підприємства та професії (DNFBP) і ліцензовані VASP повідомлятимуть про транзакції підозрілих сторін. Керівництво написало:
«Будь-яку інформацію, пов’язану з неліцензованою діяльністю віртуальних активів, можна повідомити за допомогою механізмів інформування, щоб допомогти регуляторним органам у їхніх зусиллях підтримувати закон і захистити фінансову систему ОАЕ».
У новому документі центральний банк також зазначив, що VASP, які працюють в ОАЕ без дійсної ліцензії, будуть піддані «цивільним і кримінальним покаранням, включаючи, але не обмежуючись, фінансові санкції проти організації, власників і вищого керівництва». Крім того, у документі також наголошується, що LFI, DNFBP та ліцензовані VASP, які продемонструють готовність мати справу з неліцензованими VASP, також підлягатимуть діям з боку правоохоронних органів.
У прес-релізі Його Високоповажність Халед Мохамед Балама, губернатор CBUAE та голова NAMLCFTC, сказав, що нові вказівки з’явилися в той час, коли віртуальні активи стали більш доступними. Керівник CBUAE пояснив, що в міру розвитку цифрової економіки їх робота над «боротьбою з усіма видами фінансових злочинів посилюється». За словами Балами, це забезпечує цілісність фінансової системи в ОАЕ.
За темою: Юрист пояснює новий федеральний закон про віртуальні активи в Об’єднаних Арабських Еміратах
Коментуючи оновлення, юрист ОАЕ Ірина Хівер повідомила Cointelegraph, що нові вказівки є частиною більш широких зусиль ОАЕ, спрямованих на виключення з «сірого списку» Групи розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF). Цей список вказує на те, що країна має недоліки в режимах боротьби з відмиванням грошей (ПВК) і протидії фінансуванню тероризму (ФТ), але взяла на себе зобов’язання вирішити ці проблеми в узгоджені терміни.
У березні 2022 року ОАЕ потрапили до сірого списку FATF і піддалися посиленому моніторингу через недоліки в ПВК та ФТ. Однак країна взяла на себе зобов’язання на високому рівні співпрацювати з глобальною наглядовою організацією для зміцнення своїх режимів ПВК та ФТ.
За словами Хівера, ОАЕ здійснили значні реформи після того, як у 2022 році потрапили до «сірого списку». З новими оновленнями нормативно-правової бази протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму країна може незабаром вийти з сірого списку. «Наступна перевірка FATF, яка очікується в квітні або травні 2024 року, може призвести до виходу ОАЕ з сірого списку, якщо вони продовжуватимуть демонструвати послідовне дотримання», — додала вона.
