Платформу для торгівлі криптовалютою Coin Cafe зобов’язали повернути 4,3 мільйона доларів своїм користувачам після стягнення «надмірно високої та нерозголошеної комісії» за зберігання біткойнів на платформі, що призвело до того, що з деяких облікових записів повністю вичерпано кошти.
Розташована в Брукліні компанія Coin Cafe спочатку подала заявку на отримання ліцензії на віртуальну валюту до Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк у липні 2015 року, однак її було схвалено лише в січні цього року.
Незважаючи на сім з половиною років процесу подачі заявок, йому було дозволено працювати протягом усього періоду, але було позначено як таке, що «піддає ризику інвесторам», оскільки воно не дотримало свого зобов’язання щодо реєстрації в Офісі генерального прокурора НовогоЙорк – що зобов’язані робити всі нью-йоркські брокери-дилери.
18 травня стало відомо, що біржа стягувала з інвесторів «непомірні» комісії за зберігання біткойнів, не інформуючи їх належним чином, що призвело до повного видалення рахунків інвесторів, за словами генерального прокурора штату Нью-Йорк Летіції. Джеймс.
У заяві Джеймс сказав, що Coin Cafe ошукала «сотні жителів Нью-Йорка» на тисячі доларів, регулярно стягуючи та підвищуючи «комісії, не інформуючи належним чином інвесторів».
Один нью-йоркський інвестор отримав комісії, що перевищили 10 000 доларів США за один місяць, а інший інвестор отримав 51 000 доларів США протягом 13 місяців. Було зазначено:
«Компанія стягувала з інвесторів непомірні та нерозголошені комісії за користування сховищем свого гаманця, незважаючи на рекламу свого сховища гаманця як «безкоштовного» на своєму веб-сайті».
Розслідування Генеральної прокуратури (OAG) показало, що Coin Cafe чотири рази змінювало структуру комісії з вересня 2020 року, жодного разу «чітко не повідомляючи інвесторам про підвищення».
This is another example of why my office proposed commonsense measures to regulate the cryptocurrency industry and protect people from fraud.https://t.co/G5XkasCfhA
— NY AG James (@NewYorkStateAG) May 18, 2023
«Найбільш різка зміна структури комісії» відбулася в жовтні 2022 року, коли з інвесторів стягнули комісію за бездіяльність. У ній зазначено:
«Він стягував з інвесторів 7,99 відсотка рахунку або 99 доларів США за біткойни на місяць, якщо інвестор не купував, не продавав або не переказував біткойни на сайті Coin Cafe протягом 30 днів».
Джеймс розкритикував «оманливий маркетинг», але також підкреслив «відсутність ефективного регулювання» як сприяючий фактор.
«Це ще один приклад того, чому індустрію криптовалют потрібно краще регулювати», — заявив Джеймс.
За темою: на спільному слуханні законодавці США розглядають ЄС і Великобританію як приклади регулювання криптовалюти
Згідно з угодою, Coin Cafe зобов’язана відшкодувати всі збори інвесторам із США, які вимагають відшкодування протягом наступного року.
Платформа також зобов’язана повідомити всіх клієнтів із США про їхнє право на відшкодування електронною поштою до 23 травня.
Cointelegraph звернувся до Coin Cafe за коментарем, але не отримав відповіді на момент публікації.
