Центр скарг на злочини в Інтернеті Федерального бюро розслідувань США (ФБР) опублікував звіт про шахрайство з криптовалютою за 2023 рік. Американці втратили 5,6 мільярда доларів через шахрайство з криптовалютою того року, що на 45% більше, ніж у 2022 році. За даними ФБР, скарги, пов’язані з криптовалютою, становили 10% від загальної кількості отриманих, але майже 50% від загальної кількості втрачених того року.
У звіті встановлено, що з 69 000 скарг, пов’язаних із криптовалютами, отриманих ФБР у 2023 році, жертвами найчастіше ставали люди старше 60 років, на що припадає майже 1,6 мільярда доларів збитків. Майже 71% шахрайства з криптовалютою було пов’язано з інвестиційними схемами, а близько 10% включали шахрайство в кол-центрі та шахрайство з видаванням себе за уряд.
Гроші, вкрадені через схеми довіри до криптовалюти
ФБР отримало скарги з понад 200 країн, але переважна більшість скарг і втрат були зі Сполучених Штатів. Багато втрат були результатом схем довіри. ФБР має одну головну пораду, щоб уникнути такого типу шахрайства:
«Ці шахраї зазвичай не роблять одну річ — вони не зустрічаються з вами в реальному житті. Якщо інвестиційна можливість надходить від когось, кого ви ніколи не зустрічали особисто […], будьте дуже обережні з порадами».
ФБР попередило, що американці також підпадають під відповідальність за торгівлю людьми. Саме тоді працівників заманюють на посади за кордоном, наприклад, у кол-центрах, які виявляються експлуататорськими. Шахрайство із зарізанням свиней часто здійснюється через кол-центри з використанням іноземної робочої сили. Роботодавці можуть вимагати відшкодування витрат на працевлаштування, таких як проживання та харчування, і можуть вилучити паспорт або інші документи працівника.
Інші шахрайські дії, які загрожують громадянам США, включають шахрайство типу «грай, щоб заробити», які стягують з користувача плату за покупку токенів для онлайн-ігри, а потім заморожують гаманець користувача. Підприємства, які претендують на повернення втраченої криптовалюти, також можуть стати жертвами клієнтів.
За темою: ФБР попереджає про північнокорейські схеми «соціальної інженерії» для крадіжки криптовалют
Банкомати становлять численні ризики
Доведено, що кіоски (банкомати) надають шахраям багато можливостей. ФБР зафіксувало 5500 випадків, пов’язаних з кіосками, які призвели до збитків на суму понад 189 мільйонів доларів.
Шахраї віддають перевагу кіоскам перед банками через анонімність транзакцій банкоматів. Транзакції в кіосках призвели до скарг, пов’язаних із обслуговуванням клієнтів, видаванням себе за особу уряду, здирництвом, шахрайством у романах та іншими схемами.
Заступник помічника директора відділу кримінальних розслідувань ФБР Джеймс Барнакл сказав ABC News, що шанси повернути гроші, втрачені через кіоск криптовалюти, «мізерні».
Барнакл додав, що ФБР повідомляє людей, коли виявляє, що вони стали жертвами шахрайства. «З 3000 людей, яких ми сповістили цього року, 75% не підозрювали, що вони стали жертвами шахрайства», – сказав Барнакл.
