Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC) звернулася до Cross River Bank, відомого своїми послугами для фінтех і криптовалютних компаній, таких як Visa та Coinbase, з проханням «самостійно виправити» та «належним чином усунути» недоліки в його кредитній діяльності.
28 квітня FDIC оприлюднила наказ про згоду, виданий Cross River Bank 8 березня, у якому стверджувалося, що банк застосовував «небезпечну» або «необґрунтовану» банківську практику, пов’язану з дотриманням ним чинних законів і правил чесного кредитування у 2021 році.
Незважаючи на прийняття наказу про згоду, Кросс Рівер досі не визнав і не спростував порушення, виявлені у звіті про експертизу 2021 року. Було зазначено:
«FDIC розглянула це питання та визначила, і Банк не визнає і не заперечує, що він брав участь у небезпечній або ненадійній банківській практиці, пов’язаній з дотриманням ним чинних законів і правил чесного кредитування».
У розпорядженні зазначено, що банк повинен негайно вжити заходів, щоб «збільшити» свою увагу на «системі внутрішнього контролю, інформаційних системах, практиках кредитного андеррайтингу та системах внутрішнього аудиту, пов’язаних із законами та правилами про захист прав споживачів».
Крім того, банк зобов’язаний стежити за дотриманням чесного законодавства про кредитування та негайно «самовиправляти» будь-які порушення.
Компанії Cross River було наказано «належним чином усунути» недоліки та слабкі сторони, визначені у звіті про перевірку 2021 року, і створити процеси, щоб гарантувати, що ці слабкі сторони не з’являться в майбутньому.
FDIC вимагала від Кросс-Рівер повністю виконати наказ про надання згоди «вчасно».
Буквально за день до оприлюднення наказу про згоду 27 квітня генеральний директор Cross River Жиль Гаде опублікував заяву, в якій не згадувалися звинувачення FDIC.
Гадес підкреслив, що регулятивний контроль за банками посилюється, припускаючи, що Cross River вживає відповідних заходів для забезпечення «прозорості та відповідальності».
«Кросс-Рівер є найбільшою з цих банківських установ, тому у нас є регулятивні інспектори, які постійно перевіряють деякі елементи нашого бізнесу», — заявив Гадес.
«Ми розглядаємо нашу здатність дотримуватись нормативних вимог як стратегічну перевагу та пишаємося тим, що очолюємо нашу галузь у підтримці найвищого рівня відповідності, прозорості та відповідальності», — написав він.
За темою: Криптодружні банки погано керували традиційними ризиками, заявив глава FDIC на слуханнях у Сенаті
Замовлення було виконано в банку лише за кілька днів до того, як Circle, емітент стейблкойнів, що стоїть за USD Coin (USDC), вступив у партнерство з Cross River щодо банківських послуг, про що було оголошено 13 березня.
Circle шукав нового партнерства після того, як його попередній постачальник, Silicon Valley Bank, розвалився 11 березня.
