FINRA додає розділ про криптовалютні активи до свого щорічного звіту про нагляд

Орган регулювання фінансової індустрії (FINRA) опублікував свій щорічний звіт про регулятивний нагляд за 2024 рік, який вперше містить розділ, присвячений криптовалютним активам.

FINRA — це саморегулівна організація Сполучених Штатів, яка здійснює нагляд за брокерами-дилерами цінних паперів, членство в яких є обов’язковим. Це підпорядковується Комісії з цінних паперів і бірж (SEC). Він описав свій наглядовий звіт як «один із інструментів, який фірма-член може використовувати для надання інформації щодо розробки та функціонування своєї програми відповідності». Розвиток криптовалютних активів і рекламований обсяг були новими серед 26 охоплених тем.

Розділ про криптовалюту був орієнтований на фірми, які зараз займаються криптовалютною діяльністю або мають намір це робити. Програма подачі заявок на членство FINRA дозволяє компаніям працювати в якості агентств у приватних (непублічних) розміщеннях, керувати альтернативною системою торгівлі цінними паперами криптовалютних активів і надавати послуги зберігання. У звіті зазначено:

«Програма подання заявок на членство FINRA (MAP) дотримується вказівок SEC щодо оцінки запропонованого фірмою бізнес-напрямку криптовалютних активів і цінних паперів відповідно до чинних правил, таких як правила фінансової відповідальності SEC і правила захисту клієнтів».

Організація також попросила, щоб її члени інформували її, коли вони займаються діяльністю з криптовалютними активами, не пов’язаними з безпекою, а також пов’язаними особами з криптовалютою поза бізнесом, операціями з приватними цінними паперами та операціями з майнінгу криптовалюти.

За темою: крах FTX змушує FINRA досліджувати комунікації щодо криптовалюти

У звіті пропонується довгий контрольний перелік міркувань щодо відповідності SEC, визначення того, чи є криптовалютний актив цінним папером, чи є він предметом реєстраційної заяви, кібербезпеки та боротьби з відмиванням грошей. Роздрібні комунікації були виділені тому, що:

«Роздрібна комунікація, пов’язана з криптовалютними активами, перевірена Департаментом регулювання реклами FINRA, мала рівень невідповідності, який значно вищий, ніж у інших продуктах».

Існують окремі контрольні списки для «тем стеження» та належної обачності.

We've published the 2024 FINRA Annual Regulatory Oversight Report to share key insights and observations with member firms to use in strengthening their compliance programs.

Read the report ▶️ https://t.co/f671KckXFX pic.twitter.com/lMTCywTDc0

— FINRA (@FINRA) January 9, 2024

FINRA може зіткнутися з наслідками рішення Верховного суду про використання штатних суддів SEC, яке очікується цього року. FINRA також використовує штатних суддів для вирішення справ за участю членів, і ця практика також була оскаржена в 2023 році. Апеляційний суд округу Колумбія виніс рішення проти FINRA у цьому оскарженні в липні.