Головний юридичний директор Coinbase Пол Гревал різко критикував Управління звітності уряду Сполучених Штатів за його нещодавню доповідь про використання криптовалюти для ухилення від санкцій.
У дописі X від 22 січня Грюол сказав, що GAO США не проводило порівняльний аналіз лише для того, щоб «протидіяти галузі, яка витрачає мільйони й мільйони на дотримання закону». Він зазначив, що навіть у самому звіті глибоко в посиланнях за клікбейтом є «визнання того, що цифрові активи є відносно поганим способом обійти санкції».
And yet even in this missive, buried deep in the links behind the clickbait, are admissions that digital assets are a rather poor way to circumvent sanctions. pic.twitter.com/8FJj3bVzBW
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) January 22, 2024
Звіт GAO США, про який йдеться, був опублікований 13 грудня минулого року, а 16 січня GAO опублікував федеральну відповідь на це питання. У звіті GAO стверджується, що було кілька випадків, коли іноземні держави, які зіткнулися з санкціями США, використовували криптовалюти, такі як біткойн (BTC), щоб обійти накладені на них санкції.
Уривок із доповіді говорив:
«Цифрові активи, такі як біткойн та інші віртуальні валюти, створюють ризики для впровадження та виконання санкцій США, але кілька факторів частково пом’якшують ці ризики (див. таблицю). Ключовою особливістю цифрових активів є можливість користувачам швидко переказувати цінності через кордони країн».
Однак у тому ж звіті GAO визнає, що децентралізована природа криптовалют і публічна книга можуть дозволити «американським агентствам і аналітичним компаніям відстежувати транзакції та потенційно виявляти незаконних осіб».
Крім того, у звіті визнається, що використання цифрових активів як засобу платежу обмежене. У звіті також зазначено, що впровадження глобальних стандартів може підвищити відповідність вимогам боротьби з відмиванням грошей.
Незважаючи на ці факти, сенатор Елізабет Воррен, яка бореться з криптовалютами, використала звіт для нагнітання страху проти індустрії, що зароджується, і стверджувала, що вона розробляє законопроект, щоб гарантувати, що криптовалютні компанії дотримуються тих самих правил боротьби з відмиванням коштів, що й інші фінансові установи.
A new @USGAO report confirms that rogue nations are using cryptocurrency to dodge sanctions and undermine our national security.
It’s time for cryptocurrency to follow the same anti-money laundering rules as everyone else. I’ve got a bill to make it happen. https://t.co/TUX2sJ8HR0
— Elizabeth Warren (@SenWarren) January 21, 2024
Однак люди швидко зауважили їй, що та сама стаття, яку Уоррен використовує, щоб зобразити криптовалюту в поганому світлі, пропонує лише один випадок використання криптовалюти для уникнення санкцій, і залученою стороною є китаєць.
The article you cite actually contains just ONE instance of digital assets being used to avoid sanctions.
One.
From April 2023.
And they were Chinese. pic.twitter.com/V1IaMIcyGu
— Jeremy Hogan (@attorneyjeremy1) January 22, 2024
Основні державні регулюючі органи та політики вже або працюють, або вже запровадили ключові рамки, зосереджені на впровадженні керівних принципів боротьби з відмиванням грошей. Європа вже минула ринок криптовалютних активів (MiCA), тоді як азіатські країни, такі як Гонконг, Японія та Сінгапур, також запровадили суворі правила для постачальників криптовалютних послуг.
За темою: злом CoinEx: скомпрометовані закриті ключі призвели до крадіжки на 70 мільйонів доларів
Ще один важливий фактор, який упускають з уваги більшість цих звітів, — це той факт, що відсоток криптовалюти, яка використовується для незаконної діяльності, становить менше 1% від загального обігу, тобто значно нижчу частку порівняно з готівкою. Було кілька випадків, коли викрадені або зламані криптовалютні кошти потребували років, перш ніж зловмисники перемістилися через систему загальнодоступної книги, і навіть у таких випадках їх ідентифікували та часто блокували криптовалютні біржі.
З іншого боку, США ще не завершили та уніфікували регулювання криптовалюти для країни, незважаючи на те, що кілька політиків вимагали цього протягом досить тривалого часу. Існують певні регуляторні політики, які керують постачальниками послуг криптовалюти.
