Генеральний директор JPMorgan предупреджає про негативні наслідки надмірного регулювання для банків

Генеральний директор JPMorgan Chase, який нещодавно придбав збанкрутілий First Republic Bank, вважає, що банки Сполучених Штатів можуть зазнати ще більшого болю, якщо Федеральна резервна система перейде в режим кризи з надмірним регулюванням.

У телевізійному інтерв’ю Bloomberg 11 травня голова та генеральний директор JPMorgan Chase Джеймі Даймон сказав, що вважає, що «банкам стане гірше», якщо Федеральна резервна система не вживе проактивних заходів, окрім простого створення додаткових правил.

Лише за перші кілька місяців року збанкрутували три великі банки США, включаючи Signature Bank, Silicon Valley Bank і First Republic Bank.

Даймон сказав, що це «проблема нагляду» з керівниками банків і членами правління як «людьми, яких потрібно звинуватити», хоча й пов’язаними, оскільки органи нагляду зазвичай зосереджуються на тому, чи дотримуються вони правил.

Однак Даймон вважає, що додавання додаткових правил до вже 200 000-сторінкового стрес-тесту Федерального резерву не є вирішенням поточної банківської кризи.

Він стверджував, що більше нормативних актів ускладнює ведення бізнесу банкам, зазначивши, що «в деяких із цих громадських банків тепер більше спеціалістів із дотримання норм, ніж кредитних спеціалістів».

Натомість він запропонував застосувати комплексний підхід до внесення змін до нормативних актів. Він зазначив:

«Багатьма способами це змішувати правила. Якщо ви збираєтеся змінити ліквідність, можливо, не Capital. Якщо ви збираєтеся змінити капітал, можливо, не ліквідність».

Крім того, він поставив під сумнів ефективність стрес-тестів, оскільки компанії, які повністю зосереджуються на «одному стрес-тесті», можуть не помічати таких проблем, як історичні події, які «завжди повторюються».

Він вважає, що зосередження лише на одному стрес-тесті дає «помилкове відчуття безпеки».

Дімон припустив, що Федеральний резерв ніколи не бачив проблем, що виникають у банківській галузі, зазначивши, що «жоден керівник ФРС не прогнозував» банківську кризу.

За темою: JPMorgan бачить переваги депозитних токенів перед стейблкоїнами для блокчейнів комерційних банків

Це не перший випадок, коли керівник JPMorgan висловлює проблеми з банківськими правилами за останній час.

Боб Мікеле, головний інвестиційний директор JP Morgan Asset Management, заявив у телевізійному інтерв’ю Bloomberg 27 квітня, що проблеми з ліквідністю First Republic Bank «ніколи не повинні були статися», оскільки банківська справа є «найбільш регульованою капіталізованою галуззю на планеті».

У останніх новинах 1 травня повідомлялося, що JPMorgan має намір придбати активи First Republic Bank (FRB) після того, як його попередні спроби врятувати банк провалилися.

1/ On Monday, JPMorgan Chase acquired a substantial majority of assets and assumed certain liabilities of First Republic Bank from the FDIC. https://t.co/2a3bnTJJJW

— First Republic (@firstrepublic) May 5, 2023