Генеральний інспектор хоче, щоб FDIC вдосконалила процес оцінки ризиків криптовалюти та вказівки

Офіс генерального інспектора (OIG) Федеральної корпорації страхування депозитів (FDIC), незалежного урядового органу Сполучених Штатів, який надає страхування депозитів комерційним і ощадним банкам, опублікував звіт про оцінку стратегії корпорації щодо ризиків криптовалютних активів. Відредагована версія звіту була опублікована.

FDIC прийняв підхід «знизу вгору» до криптовалютних ризиків на початку 2022 року, повідомили в OIG. Цей підхід передбачає розуміння діяльності підконтрольних установ, пов’язаної з криптовалютою, надання зворотного зв’язку наглядовим особам у кожному конкретному випадку та «надання ширших галузевих вказівок на міжвідомчій основі».

Щоб зрозуміти діяльність інституцій щодо криптовалюти, FDIC випустила лист із запитом про це. Станом на січень 2023 року 96 установ повідомили про свою зацікавленість або забезпечили поточну діяльність з криптовалютними активами. Кількість установ, які отримали відгуки від FDIC, була затемнена. Деяким рекомендували призупинити діяльність, пов’язану з криптовалютою, доки FDIC не зробить свою оцінку, але це число також було приховане.

За темою: Signature Bank не зміг зрозуміти ризики, пов’язані з криптовалютою, — голова FDIC

OIG виявив, що FDIC почала розробляти стратегії щодо ризиків, пов’язаних з криптовалютними активами, але вона була неповною:

«Однак Агентство не оцінило значущість і потенційний вплив ризиків. Зокрема, FDIC ще не завершила оцінку ризиків, щоб визначити, чи може Агентство достатньою мірою впоратися з ризиками, пов’язаними з криптоактивами, за допомогою таких дій, як видача вказівок для підконтрольних установ».

Відповідно до OIG, FDIC має задокументувати свої оцінки ризиків, оцінити їхню значимість і розробити стратегії пом’якшення наслідків, такі як керівництво. Крім того, процес надання відгуків у відповідь на його лист був незрозумілим. Немає часових рамок для перевірок або чіткого завершення процесу, заявили в OIG. OIG надала дві рекомендації щодо вирішення цих ситуацій.

FDIC Strategies Related to Crypto-Asset Risks: FDIC has started to develop & implement strategies to address crypto-asset risks; hasn’t assessed significance & potential impact of risks, and feedback process to supervised banks is unclear. 2 recs. https://t.co/GRce5uG1By pic.twitter.com/7rmRGYJwk3

— FDIC OIG (@FDIC_OIG) October 18, 2023

OIG класифікувала свої рекомендації як незначні. Було зазначено, що FDIC вже погодився з рекомендаціями та планує завершити коригування до кінця січня 2024 року.

Генеральні інспектори були введені у федеральні агентства США в 1978 році. Вони забезпечують незалежні аудити, оцінки та розслідування.