Клієнтський банк посилить відповідність вимогам щодо протидії відмиванню коштів після перевірки ФРС

Директори дружнього до криптовалют Customers Bancorp та його дочірньої компанії Customers Bank зі штаб-квартирою в Малверні, штат Пенсільванія, вдосконалюватимуть свої письменницькі навички протягом наступних двох місяців, готуючись до примусового заходу, який Федеральна резервна система Сполучених Штатів застосувала проти них.

Клієнти банку не впоралися з «останніми перевірками та перевірками» Федерального резервного банку Філадельфії та вже вживають заходів для усунення недоліків, які ФРС виявила в управлінні банком і практиці боротьби з відмиванням грошей (AML), відповідно до угоди, якабув датований 5 серпня та випущений 8 серпня.

Невеликий банк має 23 відділення в 11 штатах і стабільну кількість клієнтів криптовалюти. Він пропонує послугу Customer Bank Instant Transfer (CBIT) на основі розподіленої книги, яку запустив у 2021 році на платформі Tassat. Послуга CBIT дозволяє клієнтам банку-клієнта миттєво та цілодобово переказувати гроші один одному.

ФРС каже, що плануйте кращі програми та звітуйте

Угода з ФРС передбачала, що Customers Bancorp і Customers Bank протягом наступних 60 днів подадуть серію документів щодо вдосконалення банківської практики. Директори Customers Bancorp подадуть план посилення нагляду за дотриманням вимог протидії відмиванню коштів, включаючи вимоги Закону про банківську таємницю (BSA) і правила Управління контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США.

Крім того, протягом того ж терміну банк представить переглянуту програму відповідності BSA/AML, програму належної перевірки клієнтів, переглянуту програму для повідомлення про підозрілу діяльність правоохоронним і наглядовим органам і переглянуту програму відповідності OFAC.

Customers Bancorp і Customers Bank розроблять план «удосконалення практики управління ризиками щодо стратегії цифрових активів Організації».

Посилання на банківську кризу 2023 року

Крім того, протягом 60 днів Customers Bank залучить консультанта з перевірки транзакцій, щоб перевірити діяльність банку з моніторингу транзакцій з 1 березня 2023 року по 31 серпня 2023 року, щоб оцінити, чи належним чином банк виявив підозрілу діяльність і повідомив про неї. Про висновки консультанта буде складено письмовий звіт.

За темою: законодавець США звинувачує FDIC у використанні банківської нестабільності для атаки на криптовалюту

З березня по серпень 2023 року банківська галузь США загрузла в кризі, яка призвела до краху кількох дружніх до криптовалют установ, таких як Silvergate, Signature і Silicon Valley Bank. Клієнти Банк залишався платоспроможним і утримував своїх клієнтів криптовалюти протягом цього періоду. Однак він обмежив депозити на CBIT до 15% від загальних депозитів.

Банк клієнтів не відразу відповів на запит Cointelegraph про коментар.