Комісар CFTC планує модернізувати захист інвесторів за допомогою технологій

Комісар CFTC Крісті Голдсміт Ромеро рекомендувала регуляторам модернізувати свої заходи захисту, використовуючи технологічні досягнення, оскільки вона попередила, що невиконання цього матиме негативний вплив на американських інвесторів.

Ромеро, виступаючи на щорічній зустрічі Асоціації адміністраторів цінних паперів Північної Америки в Сан-Дієго, Каліфорнія, сказав, що нездатність уряду йти в ногу з технологіями вплине на найбільш вразливих інвесторів. Вона додала:

«Оскільки регуляторні органи приймають політичні рішення щодо технологій наступного покоління, дуже важливо, щоб ми мали фундаментальне розуміння технології та її наслідків для фінансів і законодавства».

Очолюючи зусилля з посилення захисту інвесторів і огорожі, Ромеро призначив технологічних експертів у сфері фінансових технологій, відповідального штучного інтелекту, криптовалюти, блокчейну та кібербезпеки до Консультативного комітету з технологій (TAC) CFTC.

https://twitter.com/CFTCcgr/status/1701458615985639674?ref_src=twsrc%5Etfw

Комісар CFTC повідомив, що експертам TAC доручено визначити способи впровадження процесів «Знай свого клієнта» (KYC) і боротьби з відмиванням грошей (AML) у децентралізовані фінанси та шляхи інвестицій у криптовалюту.

TAC також має завдання сприяти відповідальному розвитку штучного інтелекту (AI). За словами Ромеро:

«Федеральні регулятори тільки починають працювати зі ШІ. Гарне місце для початку — це управління під час прийняття важливих рішень, які впливають на інвесторів і ринки».

Федеральні розслідування щодо криптовалюти перейшли від основного відстеження торгової діяльності до моніторингу платформ соціальних мереж, таких як X (раніше Twitter), Reddit і Facebook. Однак Ромеро рекомендував використовувати інструменти, щоб допомогти таким розслідуванням:

«Відстеження коштів, відстеження криптовалюти, використання блокчейну, використання аналізу посилань, використання соціальних медіа та інструментів аналізу даних — усе це має бути в наборі інструментів регуляторів».

Заяви (твіти/дописи), якими хтось ділиться в соціальних мережах, «можуть бути вагомим доказом наміру», додав Ромеро. Ті самі платформи можуть використовуватися регуляторами для попередження про шахрайство та захисту інвесторів.

Щоб мінімізувати збитки, завдані фінансовими шахрайствами, Ромеро запропонував створити Національний реєстр фінансових шахрайств — централізований облік усіх злочинів і штрафів, пов’язаних з фінансовими шахрайствами. Реєстр допоможе інвесторам перевірити будь-які поточні розслідування або штрафи за шахрайство, накладені на компанії. Ромеро вперше запропонував створити цей реєстр у грудні 2019 року:

«Після створення кожне федеральне агентство реєструватиме свої засудження, вироки, цивільні штрафи та вирішені примусові дії. Державні та місцеві органи можуть об’єднатися, щоб створити справжній національний реєстр шахрайства».

Ромеро вважає, що така універсальна платформа може допомогти інвесторам запобігти фінансовому шахрайству. На завершення комісар CFTC заявив, що разом федеральні та державні чиновники можуть покращити безпеку інвесторів.

За темою: комісар CFTC закликає до пілотної програми регулювання криптовалюти

У квітні Ромеро закликала криптовалютні компанії перевіряти цифрову ідентичність користувачів, оскільки вважала, що зменшення анонімності в криптовалюті може полегшити управління пов’язаними з цим ризиками. Вона додала:

«Усі криптовалютні компанії можуть дистанціюватися від міксерів і технологій, що підвищують анонімність, водночас належним чином забезпечуючи фінансову конфіденційність для клієнтів».

Ромеро заохочував перевірку цифрової ідентичності, закликаючи біржі, а також децентралізовані фінансові платформи (DeFi) перевіряти цифрову ідентичність користувачів.