Кошмар Валентина? Романтичні шахрайства залишаються приманкою в 1 мільярд доларів для злочинців

День святого Валентина — це романтика, але щорічна подія — це нагадування, що ті, хто шукає кохання, є потенційними жертвами шахраїв.

Онлайн-знайомства — це великий бізнес, і очікується, що галузь принесе 3,1 мільярда доларів США в 2024 році. За оцінками Statista, до 2027 року буде близько 440 мільйонів користувачів онлайн-знайомств.

У звіті відділу безпеки та відповідності Binance, опублікованому Cointelegraph 14 лютого, зазначено, що останніми місяцями компанії з безпеки та аналітики помітили зростаючу поширеність шахрайства з романами.

Посилаючись на дані зі звіту Norton Cyber ​​Safety Insights за 2023 рік, 1 з кожних 4 дорослих опитаних у всьому світі повідомив, що став жертвою шахрайства на онлайн-побаченнях або романтичних стосунках.

За темою: Tether заморозив 225 мільйонів доларів USDT, пов’язаних із шахраями, пов’язаними з романами, під час розслідування Міністерства юстиції

У 2016 році Федеральна торгова комісія Сполучених Штатів отримала 11 235 скарг на шахрайство на побаченнях і романтичних стосунках. Відтоді ця кількість зросла: близько 70 000 повідомлень у 2022 році спричинили збитки нічого не підозрюючим шукачам кохання на 1,3 мільярда доларів.

У той час як нещодавній звіт Міністерства фінансів США показує, що готівка все ще є головною частиною глобального відмивання грошей, платежі в криптовалюті спричиняють 34% зареєстрованих збитків на арені романтичних афер

Binance посилається на внутрішні дані за 2023 рік, згідно з якими шахрайство з любовними стосунками становило 2% від загальної кількості повідомлених випадків. Зазначається, що консервативна оцінка означає, що середній збиток на жертву становить 14 000 доларів.

Експлуатація довіри

Тигран Гамбарян, керівник відділу контролю за фінансовими злочинами Binance, розмірковує про свій досвід колишнього слідчого IRS США, щоб провести порівняння між романтичними шахраями та фінансовими шахраями.

«З огляду на мій досвід як спеціального агента, ці маніпуляції мало чим відрізняються від схем, які я бачив, коли шахраї продають брехню, щоб отримати ваші гроші. Суть їхнього підходу незмінна: використовувати довіру та фабрикувати зв’язки для досягнення своїх брехливих цілей», – пояснює Гамбарян.

За темою: 27 000 запитів минулого року: ключ до співпраці для дослідницької групи Binance

Глобальний керівник відділу розвідки та розслідувань Binance наводить декілька анекдотичних випадків, у розв’язанні яких брала участь його команда. Один користувач втратив 100 000 доларів через шахрая, який використовував Tinder для встановлення першого контакту, перш ніж повільно витягнути гроші з жертви.

Можливо, більш показовим є інший чоловік, який познайомився з трейдером криптовалюти на платформі соціальних мереж. За кілька місяців шахрай завоював довіру за допомогою прямих повідомлень і телефонних дзвінків. Зрештою жертва надсилала шахраю криптовалюти на суму 500 000 доларів, перш ніж зв’язок був розірваний.

У цьому випадку Binance допомогла правоохоронним органам і змогла повернути $200 000 із коштів жертви.

Засіб свиней залишається трендом

Кілька різних охоронних фірм і правоохоронних органів визнали різання свиней поширеною тенденцією в Інтернеті.

У січні 2024 року компанія Sophos опублікувала власне дослідження на цю тему, яке свідчить про те, що зарізання свиней стає одним із найшвидше зростаючих сегментів онлайн-шахрайства, а жертви в США втрачають мільярди доларів через шахрайські інвестиційні схеми, пов’язані з криптовалютою.

Шахраї також все частіше використовують децентралізовані додатки та протоколи DeFi як засіб захисту від жертв, щойно вони завоюють довіру.

Платформи нібито дозволяють шахраям обійти попередні перешкоди, як-от потреба жертв для переказу коштів. Жертвам потрібно лише підключити гаманець Web3 до зловмисного контракту, щоб потенційно втратити кошти.