Дев’ять найбільших банків США обмежили фінансові послуги політично суперечливими галузями, включно з криптовалютою, у період з 2020 по 2023 рік, згідно з попередніми висновками Управління контролера валюти (OCC).
Банківський регулятор заявив у середу, що його перші висновки показують, що великі банки «робили невідповідні відмінності між клієнтами в наданні фінансових послуг на основі їхньої законної комерційної діяльності» протягом трирічного періоду.
Банки або запровадили політику обмеження доступу до банківських послуг, або вимагали посилених перевірок і схвалень, перш ніж надавати фінансові послуги певним клієнтам, повідомили в OCC, не повідомляючи конкретних деталей.
OCC ініціював перевірку після того, як у серпні президент Дональд Трамп підписав указ про перевірку того, чи банки звільнили банки або дискримінували осіб на основі їхніх політичних чи релігійних переконань.
емітенти та біржі криптовалюти, які потрапили під обмеження
У звіті OCC встановлено, що окрім криптовалют, сектори, які зіткнулися з банківськими обмеженнями, включали розвідку нафти та газу, видобуток вугілля, вогнепальну зброю, приватні в’язниці, виробників тютюну та електронних сигарет, а також розваги для дорослих.
За словами OCC, дії банків щодо криптовалюти включали обмеження щодо «емітентів, бірж або адміністраторів, що часто пов’язано з міркуваннями фінансового злочину».
«На жаль, найбільші банки країни вважали, що ця шкідлива політика дебанкінгу є належним використанням їх наданого урядом статуту та ринкової влади», — сказав контролер валюти Джонатан Гулд.
«Хоча багато з цих політик проводилися на очах і навіть оголошувалися публічно, деякі банки продовжували наполягати на тому, що вони не займалися дебанкінгом», – додав він.
OCC перевірив JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank і BMO Bank, найбільші національні банки, які він регулює.
OCC повідомила, що продовжує своє розслідування і може передати свої висновки до Міністерства юстиції.
Звіт OCC про дебанкінг залишає бажати кращого
Нік Ентоні, політичний аналітик лібертаріанського аналітичного центру Cato Institute, сказав у заяві, надісланій електронною поштою Cointelegraph, що звіт OCC «залишає бажати кращого» і не згадує «найбільш відомі причини дебанкінгу».
«У звіті критикуються банки за розрив зв’язків із суперечливими клієнтами, але в ньому не згадується, що регулятори чітко оцінюють банки за їх репутацією», — сказав він.
За темою: «Рости… Ми знімаємо банки з демократів, ми знімаємо з банків республіканців», генеральний директор JPMorgan
«Що ще гірше, у звіті, здається, звинувачують банки в розриві зв’язків із криптовалютними компаніями, але не згадується той факт, що [Федеральна корпорація страхування депозитів] прямо сказала банкам триматися подалі від цих компаній», — додав Ентоні.
Республіканці з фінансового комітету Палати представників раніше цього місяця повідомили, що так звані «листи про призупинення» FDIC, надіслані банкам під керівництвом Байдена, допомогли стимулювати «дебанкінг екосистеми цифрових активів».
Кейтлін Лонг, засновник і генеральний директор крипто-орієнтованого Custodia Bank, сказала, що «найгіршими винуватцями» дебанкінгу, пов’язаного з криптовалютою, за адміністрації Байдена були FDIC і Федеральна резервна система, «а не OCC».
“На захист OCC, цей звіт охоплює лише великі банки. Знищення криптовалюти не було пріоритетом нагляду для великих банків, як це було для малих [і] банків середнього розміру”, – додала вона.
