криптовалютні біржі, які підпадають під дію Правил подорожей ЄС через 6 місяців

У рамках значного кроку для посилення заходів протидії відмиванню грошей (AML) Європейське банківське управління (EBA) оголосило про розширення вказівок щодо правил подорожей на постачальників криптовалютних послуг та їхніх посередників.

З 30 грудня криптовалютні біржі, що працюють в Європейському Союзі (ЄС), підпадають під дію Регламенту (ЄС) 2023/1113 (Рекомендації щодо правил подорожей), який зобов’язує повідомляти інформацію про перекази коштів і криптовалютних активів.

У результаті постачальники послуг із використанням криптовалютних активів (CASP), як визначено в MiCAR, підпадають під дію режиму ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ).

Вплив правил подорожей ЄС на біржі криптовалют

Після того, як положення набуде чинності, постачальникам платіжних послуг (PSP), проміжним PSP, CASP і проміжним CASP буде надано двомісячний буферний період, щоб заявити про дотримання нових вимог.

«Останній термін, протягом якого компетентні органи повинні повідомити, чи дотримуються вони Рекомендацій, буде через два місяці після публікації перекладів».

Деякі загальні положення включають збір інформації про користувачів для переказу коштів або криптоактивів, визначення того, чи пов’язана транзакція з придбанням послуг, і виявлення переказів, які здаються пов’язаними.

Крім того, постачальники криптовалютних послуг і посередники повинні будуть оголосити свою політику щодо мультипосередницької діяльності та транскордонних переказів.

Прагнення до довгострокової вигоди

ЄБА визнала, що досягнення відповідності Інструкціям ЄС щодо правил подорожей поставить криптовалютні біржі та постачальників послуг у фінансовий стрес. Однак регулююче агентство передбачає загальну вигоду в довгостроковій перспективі.

«Загалом очікується, що переваги цих Рекомендацій переважать потенційні витрати, і очікується, що ці Рекомендації сприятимуть більшій ефективності боротьби з ВК/ФТ».

криптовалютні біржі та постачальники послуг, які наразі підпадають під дію Директиви ЄС про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD) або внутрішнього режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, «продовжуватимуть відповідати застосовним вимогам протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму».

За темою: Нігерію закликають прийняти правила щодо криптовалют, натхненні Європою

У той час як європейські уряди зміцнюють свою контроль над діяльністю обміну криптовалютою, протоколи криптовалюти застосовують проактивний підхід до відповідності.

Фонд Cardano у партнерстві з Інститутом оцінки вуглецю криптовалюти (CCRI) випустив індикатори стійкості для мережі Cardano, які відповідатимуть майбутнім нормам Європейського Союзу про ринки криптовалют (MiCA).

У звіті наголошується, що Cardano працює на більш енергоефективному консенсусному протоколі та споживає значно менше електроенергії, ніж протоколи proof-of-work.

Він також надає загальне річне споживання електроенергії та вуглецевий слід мережі Cardano, а також граничний попит на електроенергію на транзакцію за секунду, серед інших важливих показників.