Міністерство фінансів Великобританії прагне покращити ПВК за допомогою змін у нагляді за криптовалютою

Казначейство Сполученого Королівства опублікувало консультаційний документ щодо змін у правилах боротьби з відмиванням грошей, які вплинуть на регулювання криптовалютних активів кількома способами.

Запропоновані зміни випливають із перегляду Положення про боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та переказом коштів (інформація про платника) 2017 року (MLRs), проведеного в 2022 році. Запропоновані зміни спрямовані на «розумніше регулювання»:

«Це включає мінімізацію регуляторного тягаря та перевірку майбутніх нормативних актів, що робить регулювання останнім засобом, а не першим вибором, а також забезпечує добре функціонуючий ландшафт регулятивних органів, які чуйно реагують і підзвітні».

«Звичайно, MLRs можуть бути ефективними лише разом із надійним режимом нагляду», – додає газета. Маючи це на увазі, він окреслив кілька способів, якими можна змінити нагляд за постачальниками послуг криптовалютних активів.

За темою: Правила подорожей Великобританії набувають чинності, можуть призупинити певні перекази криптовалюти

Згідно з постановами, ухваленими в 2017 році, Управління з питань фінансової поведінки (FCA) здійснює нагляд за деякими установами відповідно до цих норм і Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року (FSMA). Установи, які регулюються FSMA, не зобов’язані мати реєстрацію MLR, але більшість криптовалютних фірм не контролюються FCA, тому підпадають під дію MLR. Згідно з пропозиціями в консультативному документі, установи, що регулюються MLR, також вимагатимуть регулювання FCA, але більше не зобов’язані отримувати дозвіл на MLR.

Відповідно до поточного режиму FSMA, криптовалютні активи перебувають під контролем FCA, «якщо вони служать базовим активом або майном для регульованої діяльності або фінансових інструментів, наприклад, у схемах колективного інвестування». Діяльність FSMA буде розширено до нових видів діяльності, таких як управління обміном криптовалютних активів і зберігання. Криптовалютні активи, які не підлягають нагляду FCA, тепер повинні будуть реєструватися в FCA для нагляду за MLR.

Оцінки, зроблені за MLRs і FSMA, відрізняються за низкою пунктів. «Зокрема, тип людей, які можуть мати контроль, і пороги для цього контролю відрізняються між режимами», — йдеться в газеті. Одне з питань, поставлених у документі, полягає в тому, чи підтримувати два окремих стандарти контролю. Документ пропонує більш узгодити вимоги MLR з вимогами FSMA.