Німецький регулятор BaFin розправляється з криптовалютними банкоматами

Федеральний орган фінансового нагляду Німеччини (BaFin) розпочав репресії проти криптовалютних банкоматів і конфіскував 13 таких автоматичних кіосків із готівкою в 35 місцях, оголосив урядовий регулятор 20 серпня.

Німецький фінансовий регулятор провів конфіскації спільно з Федеральним управлінням кримінальної поліції (BKA), місцевими правоохоронними органами та німецьким Бундесбанком.

За даними урядового бюро, оператори банкоматів «незаконно встановили» автомати та не зареєстрували їх відповідно до розділу 32 Закону про банки. BaFin стверджував, що обмін євро на криптовалюти або навпаки порушує Закон про банківську діяльність.

Крім того, німецькі чиновники також стверджували, що криптовалютні банкомати загалом можуть стати осередком злочинної діяльності, якщо оператори не зможуть належним чином здійснювати контроль «Знай свого клієнта» (KYC) для транзакцій на суму понад 10 000 євро.

Поточний стан криптовалютних банкоматів у всьому світі

Незважаючи на те, що у 2024 році кількість банкоматів з біткойнами, встановлених у всьому світі, наближалася до історичного максимуму, у липні тенденція до встановлення банкоматів була порушена через зменшення кількості банкоматів, що працюють з криптовалютою, на 440. До 1 серпня було додатково скорочено 173 банкомати.

Згідно з останніми даними Coin ATM Radar, кількість встановлених криптовалютних банкоматів відновилася, а з початку серпня було встановлено ще 266 банкоматів.

За темою: Округ Каліфорнія регулюватиме банкомати з біткойнами на основі законів штату

Глобальне скорочення біткойн-банкоматів у липні та на початку серпня було частково спричинене закриттям у Сполучених Штатах. Хоча точні причини припинення роботи були різними, правоохоронні органи США провели кілька примусових дій проти операторів банкоматів Bitcoin, у тому числі Bitcoin of America.

У 2023 році Bitcoin of America погодився припинити діяльність у Коннектикуті після того, як Департамент банківської справи Коннектикуту звинуватив компанію в наданні послуг переказу грошей без ліцензії.

Державний регулятор вжив заходів проти Bitcoin of America після того, як кілька клієнтів поскаржилися, що їх колективно обдурили на десятки тисяч доларів.

У рамках розпорядження про згоду оператор банкоматів Bitcoin також погодився виплатити 86 000 доларів як компенсацію постраждалим сторонам.