Нагляд BitLicense у Нью-Йорку зазнає критичної перевірки

Контролер штату Нью-Йорк Томас П. ДіНаполі висловив свою стурбованість управлінням BitLicense Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS).

У своєму січневому звіті про ліцензування віртуальної валюти в штаті ДіНаполі висловив лише «обмежену впевненість», що NYDFS належним чином виконує свої наглядові обов’язки щодо BitLicense. NYDFS покладено нагляд за іншими фінансовими органами штату.

ДіНаполі вказав на недостатню ретельність щодо низки перевірок безпеки потенційних ліцензіатів. Наприклад, розслідування його команди показало, що двоє з восьми заявників не повністю завершили процес зняття відбитків пальців перед схваленням заявки.

NYDFS також не зміг надати доказів перевірки податкових зобов’язань заявників або документації про мінімальну чисту вартість.

За темою: NYDFS закликає громадськість отримати відгук щодо запропонованих нормативних вказівок щодо криптовалют

Команда контролерів також виявила трирічний проміжок між перевірками фінансового стану ліцензіатів і надійності їх бізнесу, які NYDFS повинен проводити кожні два роки. У деяких випадках минуло чотири роки між поданням документів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) від компаній і наданням BitLicense, що означає, що ці документи, швидше за все, вже застаріли.

ДіНаполі рекомендує встановити офіційні процедури «для процесу подальшого обстеження».

У документі також міститься реакція NYDFS на перевірку, в якій зазначено, що департамент уже визначив цю «сферу для вдосконалення» та прийняв шаблон для відстеження подальших дій за результатами експертизи.

У квітні 2023 року для цих цілей було запроваджено процедуру відстеження результатів експертизи BitLicense. Проте контролер зазначає, що NYDFS надала записку про відстеження лише для одного ліцензіата з восьми відібраних.

З 2015 року криптовалютні фірми, що працюють у Нью-Йорку, повинні подавати заявку на отримання BitLicense через NYDFS. Наразі список ліцензіатів включає 32 регульовані організації, серед яких BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos і PayPal.

Cointelegraph звернувся до офісу контролера за подальшими коментарями.