Наукова стаття під назвою: «Узгодження інструментів боротьби з відмиванням грошей і європейських вимог щодо захисту даних у просторі блокчейнів без дозволу», опублікована в Journal of Cybersecurity, передбачає, що уряди повинні націлюватися на криптовалюти — особливо на ланцюжки збереження конфіденційності — для боротьби з відмиванням грошей.
Автор статті окреслив кілька методів підриву довіри до блокчейнів без дозволу, включаючи атаки 51%, придушення цін і атаки Sybil — тип зловмисної діяльності, під час якої один користувач створює кілька облікових записів для маніпулювання мережею. Автор стверджував:
«Довіра користувачів до мереж може бути значно підірвана успішними атаками на мережі, які можуть підірвати довіру блокчейн-спільноти до здатності протоколу мережі забезпечувати безперебійну роботу».
Однак у документі також стверджується, що ці методи слід використовувати лише як «останній засіб» для боротьби з відмиванням грошей після того, як інші політичні ініціативи, такі як занесення адрес гаманців до чорного списку, позначення транзакцій, санкції та інші правила, були вичерпані.
Зрештою, будь-який прийнятий підхід має намагатися збалансувати необхідність забезпечення нормативної відповідності існуючим законам, сприяти інноваціям і необхідність захисту конфіденційності окремих користувачів, підсумував автор.
Незважаючи на те, що стаття була опублікована в 2021 році, її висновки нещодавно набули більшої уваги після того, як кілька користувачів висунули теорію про те, що деякі з тих самих тактик, які обговорювалися, зараз використовуються для маніпулювання ціною Monero (XMR) — криптовалюти, яка підвищує конфіденційність, названа в академічній статті.
За темою: Kraken припиняє підтримку Monero в Європейській економічній зоні
Відмивання грошей: лише привід для посилення контролю?
У 2022 році офіційні особи Організації Об’єднаних Націй виявили, що терористичні організації переважно використовують готівку для фінансування незаконної діяльності — твердження, яке пізніше було підтверджено звітом Казначейства Сполучених Штатів, який виявив, що злочинні організації віддають перевагу фіатній валюті перед криптовалютою.
Крім того, у звіті Міністерства фінансів США за травень 2024 року також визнавалося, що навіть коли цифрові активи використовувалися для незаконної діяльності, вони, як правило, використовувалися для увічнення давніх схем, які могли бути вчинені з використанням готівки або інших класів активів.
Тим не менш, це не завадило уряду Сполучених Штатів розправитися з міксерами криптовалют та іншими інструментами для підвищення конфіденційності.26 вересня 2024 року американський суддя постановив, що справа проти співзасновника Tornado Cash Романа Шторма може просуватися.
Репресії уряду щодо цих інструментів для підвищення конфіденційності викликали дебати щодо життєздатності цих послуг, оскільки багато користувачів запитують, чи можуть змішувачі криптовалют вижити за поточного режиму регулювання.
