Непал боротиметься з шахрайством з криптовалютою шляхом інформування громадськості, моніторингу транзакцій

Підрозділ фінансової розвідки Непалу (ПФР) виявив, що криптовалюти широко використовуються для організації кібершахрайства, незважаючи на офіційну заборону на торгівлю цифровими активами.

ПФР є спеціальним відділом Nepal Rastra Bank, центрального банку Непалу, який відстежує та протидіє фінансовому шахрайству, зокрема відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

У своєму «Звіті про стратегічний аналіз», опублікованому 18 листопада, ПФР відзначило збільшення використання криптовалюти зловмисниками для відмивання незаконних коштів. У звіті стверджується, що шахраї конвертують незаконні кошти в криптовалюти, що ускладнює для органів влади відстеження та повернення коштів.

Легкість переказу криптовалюти на офшорні рахунки ускладнює пошук шахраїв.

Правовий статус криптовалюти перешкоджає звіту про шахрайство

Крім того, громадяни Непалу все частіше стають жертвами шахрайських інвестиційних схем у криптовалюті. Шахраї зв’язуються з потенційними жертвами через соціальні мережі або онлайн-рекламу, часто обіцяючи нереалістичні та прибуткові прибутки.

У багатьох випадках незаконність, пов’язана з торгівлею криптовалютою, відлякує жертв шахрайства з криптовалютою інформувати органи влади. Як наслідок, заниження звітності залишається проблемою через такі фактори, як збентеження або страх перед наслідками.

Майже 65% усіх шахрайств, про які повідомили владі Непалу до травня 2024 року, були кіберпідтримувані.

Запобігання шахрайству з криптовалютою через навчання та моніторинг транзакцій

У відповідь на зростаючі кіберзагрози ПФР дало дві ключові рекомендації щодо запобігання використанню криптовалюти у фінансовому шахрайстві. Вони включають посилення контролю за транзакціями з криптовалютою та навчання фінансових установ виявленню «червоних прапорців» і своєчасному звітуванню.

Орган також рекомендував посилити обізнаність громадськості, щоб зменшити вразливість до шахрайства, зміцнити міжвідомчу співпрацю та оновити нормативно-правову базу для боротьби з шахрайством з цифровими платежами.

За темою: Підрозділ фінансової розвідки Індії оштрафував Binance на 2,25 мільйона доларів

Міністр фінансів Південної Кореї Чой Санг-Мок заявив, що в аналогічній спробі приборкати фінансове шахрайство з використанням криптовалют на зустрічі G20 у Вашингтоні, округ Колумбія, країна запровадить зобов’язання звітувати про транскордонні операції з криптовалютою.

Згідно з новими правилами, будь-який бізнес, який займається транскордонними переказами криптовалюти, повинен попередньо зареєструватися у відповідних органах і щомісяця повідомляти Банку Кореї про всі деталі.