Пілотне врегулювання токенізованих фондів Swift, UBS, Chainlink

У рамках ключового розвитку в рамках проекту Guardian Управління грошово-кредитного регулювання Сінгапуру (MAS), Swift, UBS Asset Management і мережа блокчейнів-оракулів Chainlink завершили пілотний етап розрахунку токенізованих фондів.

Ця ініціатива використовує глобальну мережу обміну фінансовими повідомленнями Swift, що охоплює понад 11 500 установ, для інтеграції процесів токенізованих фондів з існуючими системами платіжних платежів.

На відміну від інших пілотних проектів токенізації, проект дозволяє здійснювати транзакції без варіантів оплати лише через блокчейн, сприяючи цифровим фінансам через існуючу інфраструктуру.

Пілот узгоджується з нещодавніми заявами співзасновника Chainlink Сергія Назарова на організованій Swift конференції Sibos 23 жовтня, де він обговорював потенційну інтеграцію блокчейну зі Swift.

За темою: UBS запускає токенізований фонд, вкладаючи ETH «в серце» TradFi

Усунення неефективності

Традиційним транзакціям з фондами, особливо під час викупу та підписки, можуть перешкоджати кроки вручну та затримки розрахунків, що збільшує операційні витрати та впливає на ліквідність.

У прес-релізі було виявлено, що інфраструктура Swift дозволяє здійснювати викуп фондів у режимі реального часу та підписку на токенізовані інвестиційні фонди для створення автоматизованого, економічно ефективного та прозорого процесу.

У релізі зазначено, що пілот демонструє використання технології блокчейн для обробки платежів «без необхідності глобального впровадження форми оплати в ланцюжку».

Назаров прокоментував цю останню подію, висловивши, що він «дуже схвильований» впровадженням «можливостей оф-чейн платежів» і тим, як вони «збільшать потік капіталу».

За темою: Співзасновник Chainlink оприлюднив блокчейн-платежі для TradFi

Перехід до токенізованих фондів

Як частина проекту Guardian, пілотний проект базується на роботі UBS і SBI Digital Markets у створенні цифрової системи підписки та погашення для токенізованих коштів.

UBS розгорнув токенізований фонд на блокчейні Ethereum 1 листопада у відповідь на зростання інтересу серед інвесторів до токенізованих фінансових активів.

Банк запустив фонд грошового ринку під назвою «токен інвестиційного фонду грошового ринку UBS USD» або «uMINT», щоб задовольнити зростаючий попит інвесторів.

MAS оголосила про свої зусилля з просування комерціалізації активів токенізації, залучаючи понад 40 установ для надання вказівок на основі даних понад 15 випробувань.

Виступаючи на першому саміті рівня MAS Layer One, заступник керуючого директора MAS Леонг Сінг Чіонг розглянув успіхи великих фінансових установ, які беруть участь у Project Guardian, у демонстрації потенціалу токенізації в іноземній валюті та фондах.

Сінг Чіонг також визначив обмеження цих випробувань:

«Нікому не вдавалося досягти масштабу. Багато багатообіцяючих варіантів використання ще не набули поширення в галузі. Крім того, існує потреба в допоміжній інфраструктурі, яка б дозволяла масштабувати ефективні варіанти використання за межі окремих мереж».