Фінансовий регулятор Південної Кореї заявив, що посилить правила винятків у системі затримки виведення криптовалютних бірж після того, як виявив, що пов’язані з шахрайством облікові записи, яким було надано звільнення, спричинили більшість втрат, пов’язаних із голосовим фішингом.
Комісія з фінансових послуг (FSC) заявила в середу, що посилена структура, розроблена спільно зі Службою фінансового нагляду (FSS) і Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), запровадить уніфіковані стандарти щодо того, коли користувачі зможуть обійти затримки зняття коштів.
Регулятор заявив, що біржі застосовували власні виняткові критерії без чіткого мінімального стандарту, що створювало лазівки, які дозволяли зловмисникам швидко переміщати кошти, якщо вони відповідають простим вимогам, таким як вік рахунку або історія торгів.
За даними FSC, з червня по вересень 2025 року облікові записи, яким було надано винятки щодо затримки зняття коштів, склали 59% шахрайських облікових записів і 75,5% пов’язаних з цим збитків на криптовалютних біржах.
Цей крок став слідом за більш широким поштовхом Південної Кореї посилити контроль обміну криптовалюти після зловживань голосовим фішингом і збоїв операційного контролю, включаючи нові реформи, оголошені цього тижня після помилки Bithumb у виплаті Bitcoin (BTC).
Уніфіковані правила спрямовані на обмеження зловживань винятками щодо затримки зняття
У FSC заявили, що згідно з новими правилами, біржі повинні оцінювати такі фактори, як частота торгів, історія облікового запису та суми депозитів і зняття, коли визначають, чи має користувач право на звільнення від затримки виведення.
Регулятор заявив, що зміни, як очікується, різко зменшать кількість користувачів, які мають право на винятки. У FSC заявили, що симуляція показала, що частка користувачів, які мають право на звільнення, впаде приблизно до 1% згідно з новими правилами, але не надає бази для порівняння.
FSC заявив, що також посилить нагляд за користувачами, яким надано винятки, шляхом періодичних перевірок, включаючи перевірку джерела коштів, і створення систем для моніторингу підозрілої діяльності зняття коштів.
Регулятор додав, що вони продовжуватимуть переглядати правила, щоб запобігти новим методам обходу та коригувати за потреби.
Цей крок додає ширшому поштовху регуляторів Південної Кореї посилити нагляд за криптовалютними біржами після недавніх інцидентів.
У вівторок FSC наказав біржам звіряти внутрішні бухгалтерські книги з фактичними активами кожні п’ять хвилин після того, як перевірка, пов’язана з помилкою виплат Bithumb, виявила прогалини у системі внутрішнього контролю та управління ризиками.
29 січня Південна Корея розширила контроль за ліцензуванням криптовалюти, щоб охопити біржі та основних акціонерів.
