Пенсійні фонди могли б використовувати штучний інтелект для скорочення витрат і збільшення доходів, йдеться у звіті

Штучний інтелект міг би використовуватися пенсійними фондами для скорочення витрат, збільшення прибутку від інвестицій і висвітлення можливих ризиків, але все ще є «значні проблеми, які необхідно подолати» з його використанням, йдеться у глобальному пенсійному звіті Mercer CFA Institute.

17 жовтня щорічний спільний звіт консалтингової фірми та інвестиційної професійної асоціації відзначив, що AI є корисним для допомоги менеджерам пенсійних фондів у перегляді величезних обсягів даних, які можуть висвітлювати можливості та створювати спеціальні інвестиційні портфелі.

«ШІ вплине на роботу пенсійних систем у всьому світі», — написав провідний автор і старший партнер Mercer доктор Девід Нокс. «Це може значно покращити досвід членів, а також результати виходу членів на пенсію».

Інструменти штучного інтелекту на природній мові також можуть використовуватися пенсійними фондами для аналізу своїх членів — збирання даних із електронних листів і дзвінків, щоб фонд міг персоналізувати свої маркетингові та інформаційно-пропагандистські зусилля на основі того, як кожна особа спілкується.

Аналіз за допомогою штучного інтелекту рекламується для виявлення закономірностей і виявлення ринкових настроїв і сигналів, щоб запропонувати нетрадиційні майбутні інвестиційні можливості.

«Це може призвести до кращого розподілу активів та/або кращої диверсифікації, що призведе до вищих довгострокових прибутків і меншої волатильності».

ШІ також може допомогти інвесторам оцінити екологічні, соціальні та управлінські міркування (ESG). Також очікується, що ця технологія дозволить автоматизувати середовище середнього та бек-офісу, знизивши витрати, що може звузити різницю між пасивними та активними інвестиційними стратегіями.

Також очікується, що ШІ дозволить прогнозувати поведінку членів у відповідь на низку можливих економічних і політичних обставин, які можуть вплинути на грошові потоки пенсійного фонду.

«Наприклад, крах фондового ринку може призвести до переходу членів на захисні класи активів, тоді як новообраний уряд може призвести до того, що деякі пенсіонери відкликають свої накопичені виплати».

Однак інструменти ШІ можуть генерувати підроблену або оманливу інформацію, і невизначеність щодо використання ШІ, ймовірно, залишиться, оскільки моделі «навряд чи зможуть точно передбачити ринкові ціни».

У звіті також підкреслюється необхідність «сильного захисту від кібератак, шахраїв та інших порушень безпеки».

За темою: Платформа для розробників Stack Overflow скорочує 28% персоналу через зростання конкуренції зі штучним інтелектом

Автор підкреслює, що ШІ вже використовується на інвестиційних ринках для прийняття рішень на основі аналізу даних, звітів, ризиків і ринкових тенденцій. Поява програмованої торгівлі використовується з 1980-х років, коли високочастотна торгівля змінила спосіб управління інвестиціями.

Повідомляється, що алгоритмічна торгівля значною мірою сприяє автоматизованій торгівлі, лише в 2018 році вона становить до 73% торгівлі акціями США.

Додатковий звіт Джессі Коглана.