правила постачальника послуг криптовалюти, викладені в законопроекті Естонії

Згідно з повідомленнями державних ЗМІ, уряд Естонії схвалив законопроект про регулювання постачальників криптовалютних послуг. Його ще має пройти голосування у парламенті.

Відповідно до законодавства, провайдери будуть підлягати нагляду з боку Управління фінансового нагляду (FSA). Наразі постачальники криптовалютних послуг зареєстровані підрозділом фінансової розвідки (FIU) і зобов’язані відповідати правилам боротьби з відмиванням грошей (AML). FSA почне видавати ліцензії в 2025 році, і власники ліцензій FIU повинні будуть подати заявку на отримання ліцензії FSA до кінця цього року. Про це заявив міністр фінансів Естонії Март Вирклаєв.

«Я вважаю, що кожен, хто сприйме це серйозно і захоче надавати послуги, також зможе отримати нову ліцензію від Управління фінансового нагляду».

Відповідно до національного законодавства, штрафи за порушення ПВК досягають 40 000 євро (43 450 доларів). Згідно з новим законом, можливі штрафи в розмірі до 5 мільйонів євро (5,2 мільйона доларів).

Вирклаєв оголосив, що минулого тижня направив до уряду законопроект, який не перекладено англійською мовою. Законопроект має бути схвалений урядом, перш ніж він буде поданий на голосування в Рійгікогу, однопалатний парламент Естонії.

За темою: Уряд Естонії дозволить екстрадицію підсудних Hashflare

Законопроект приведе Естонію у відповідність до правил Європейського Союзу про ринки криптоактивів (MiCA). Це також змінило б вимоги до проспекту цінних паперів. У той час як раніше компанії, які бажають залучити капітал у формі акцій або облігацій на суму понад 5 мільйонів євро, повинні були підготувати детальний проспект — повільна та дорога справа — тепер поріг буде підвищено до 8 мільйонів євро (86,9 мільйона доларів).

Естонія позиціонувала себе як дружню до криптовалют у 2017 році, коли прийняла законодавство з вигідними законами для криптовалютних фірм і легкою реєстрацією, включаючи електронне резидентство. У 2020 році він розправився з криптовалютними фірмами після того, як у країні спалахнув масштабний корупційний скандал, не пов’язаний з криптовалютою.

У 2020 році Естонія відкликала 500 ліцензій криптовалютних компаній, виданих ПФР, через те, що вони не запустили в країні протягом шести місяців після реєстрації. Після кількох місяців поліцейського контролю кількість ліцензованих в Естонії криптовалютних фірм впала з 1234 наприкінці 2019 року до 353 у вересні 2020 року.

У жовтні 2021 року ПФР розглянуло можливість відкликати всі ліцензії криптовалютних компаній і повторно ліцензувати бізнес. Наприкінці 2021 року він запровадив суворіші вимоги проти відмивання коштів. Після внесення змін до цього закону у 2023 році майже 400 постачальників віртуальних активів було закрито або закрито добровільно.